Foi uma madrugada no distrito de Minato, em Tóquio, em abril passado. Um chinês entregou um chip de memória USB a um membro da yakuza de 30 e poucos anos em um bar no segundo andar de um edifício decadente. A yakuza inseriu o USB em um computador e abriu um arquivo intitulado “ZDM”. O nome veio das primeiras letras de três moedas virtuais altamente anônimas: Zcash, Dash e Monero.
O arquivo abriu um livro que usava moedas virtuais para lavagem de dinheiro. O primeiro registro foi em junho de 2016 e, a partir de abril de 2018, o total de lavagem de dinheiro chegou a 29,85 bilhões de ienes (cerca de US$ 272 milhões). A maioria dos ganhos provinha de atividades ilegais, como phishing de voz e tráfico de drogas.
Em uma mansão próxima, chamada de “base” pelos agentes da yakuza, oito homens e mulheres na faixa dos 20 e 30 anos estavam sentados em frente a seus computadores. Chamados de “equipe de execução”, eles eram um grupo de engenheiros e estudantes universitários encarregados de borrar os vestígios de fundos acessando a YoBit, uma exchange de criptomoedas sediada na Rússia, e mudando a remessa de Bitcoin do Japão para outras formas de moedas como Zcash, Dash e Monero.
Quase como uma cena de um filme, esta é uma história real que foi coberta exclusivamente reportada na segunda-feira. Especulações sobre o uso de moedas virtuais como meio de lavagem de dinheiro foram feitas várias vezes no passado, mas essa é uma das maiores escalas de lavagem de dinheiro capturadas no ato, com detalhes tão grandes.
De acordo com o jornal japonês, a gangue yakuza solicitou lavagem de dinheiro a um corretor chinês através de uma suborganização chamada “equipe do cofre”. O corretor, por sua vez, ordenou que a equipe de execução criasse várias contas em uma exchange de moeda virtual japonesa e em ienes em moedas virtuais como Bitcoin ou Iderium. A equipe de execução era composta principalmente de japoneses, já que requer identificação de informações pessoais para criar uma conta no Japão.
A prática de usar moedas virtuais para lavagem de dinheiro está se espalhando para diferentes partes do mundo, já que os países têm níveis variados de regulamentação. Em abril do ano passado, o Japão revisou a Lei de Liquidação de Fundos para tornar a confirmação de identidade um processo obrigatório para um cliente que deseja abrir uma conta. A lei revisada também recomenda contra o processamento de moedas virtuais que são muito anônimas. A Coréia do Sul também implementou um sistema de transação de nomes reais a partir do final de janeiro. No entanto, ainda é fácil fazer uma conta sem confirmar informações pessoais em muitos outros países ao redor do mundo. Isso torna muito difícil rastrear a remessa de moedas virtuais enviadas do exterior para o Japão. Consequentemente, a percepção está se espalhando entre as autoridades financeiras no Japão de que é “impossível para o Japão lidar com isso sozinho”.
De acordo com as autoridades policiais japonesas, cerca de 669 transações são presumidas como lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas do relatório coletado entre abril e dezembro do ano passado.
