A exchange Bitstamp, supostamente proibiu os usuários da Holanda de retirar criptomoedas para carteiras externas sem primeiro verificar se eles possuem o endereço de recebimento.
De acordo com uma carta de autoria da Bitstamp que foi compartilhada no Twitter pelo usuário “Bitcoin Marcus”, os usuários do Bitstamp na Holanda devem agora enviar endereços de terceiros junto com evidências fotográficas de que possuem a carteira para a lista de permissões antes que os saques sejam processados. A carta diz:
“Whitelisting é um recurso de segurança que já estava disponível no Bitstamp, mas agora se tornou obrigatório para todos os clientes afetados pelo novo regulamento na Holanda.”
Yes, this is real. People in the Netherlands now have to KYC their withdraw addresses. pic.twitter.com/S2H5Gszh9X
— Plan Marcus ⚡️🧡🍀 やレムれ ハハムトこリラ (@plan_marcus) January 17, 2021
As novas regras de retirada da Bitstamp são em resposta aos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro que foram elaborados pelos reguladores holandeses em novembro de 2019 e transformados em lei 12 meses depois.
Essas regras estipulam:
“Os provedores de serviços de criptomoedas devem verificar se seus clientes e quaisquer proprietários beneficiários finais estão em uma lista de sanções holandesa ou europeia antes de fornecer os serviços, e monitorar todas as transferências de pagamentos de entrada e saída.”
Em novembro, a Bitconic, uma bolsa de valores da Holanda, informou a seus usuários que eles precisavam cumprir as novas medidas de verificação para saques. Na época, a bolsa classificou a aplicação da política do banco central de “um incômodo”.
Os usuários do Bitstamp foram mais longe em suas críticas aos regulamentos, com o usuário do Twitter “xcsler” zombando dos esforços da bolsa para cumprir a lei holandesa:
“Claramente, a próxima etapa será tornar as pessoas responsáveis por todas as transações subsequentes desse endereço na lista de permissões.”
Em novembro, o analista quantitativo PlanB comparou os regulamentos holandeses às políticas recentemente recomendadas pelo Secretário do Tesouro dos EUA, Steve Mnuchin. O CEO da Coinbase, Brian Armstrong, expressou na época grandes preocupações sobre o regulamento proposto por Mnuchin sobre carteiras criptografadas auto-hospedadas.
The Netherlands implemented these laws 2 weeks ago. You now have to screenshot your wallet when withdrawing bitcoin from Dutch exchanges, easy but annoying. Make sure you vote people in power that protect property rights and bitcoin, and remove people who don't protect freedom. https://t.co/BCcogxS8IE
— PlanB (@100trillionUSD) November 26, 2020
Ainda não está claro como a administração do novo presidente dos EUA, Joe Biden, lidará com a aplicação de KYC/AML no espaço criptográfico. O advogado Jake Chervinsky argumentou que a política de Mnuchin tem chance exatamente zero de se tornar uma lei aplicável sob a escolha de Biden para a secretária do Tesouro, Janet Yellen.
