De acordo com um relatório da Chainalysis, técnicas sofisticadas de lavagem de dinheiro representam um desafio significativo para as agências policiais e prestadores de serviços de criptomoedas.
A empresa de análise de blockchain lançou seu “Relatório sobre Lavagem de Dinheiro e Criptomoedas”, destacando a tendência de bilhões fluindo através do ecossistema criptográfico, de carteiras ilícitas a serviços de conversão todos os meses.
O relatório mostra que estes fluxos utilizam métodos avançados para ocultar as origens e o movimento destes fundos.
Uma técnica predominante mencionada no relatório envolve a utilização de carteiras intermediárias, ou lúpulos, para mascarar o rasto de fundos ilícitos.
Tais saltos dificultam o rastreamento do fluxo de fundos, com mais de 80% do valor total nos canais de lavagem passando por carteiras intermediárias.
O uso crescente de stablecoins — como o Tether (USDT) — nessas transações acrescenta outra camada de complexidade, embora também introduza riscos para os lavadores, uma vez que os emissores de stablecoins podem congelar fundos.
O relatório destaca a exploração da Atomic Wallet em junho de 2023, realizada pelo grupo de hackers TraderTraitor, afiliado à Coreia do Norte, como um exemplo das táticas intrincadas usadas na lavagem de criptomoedas nativas.
Este incidente sublinha os métodos avançados utilizados para ocultar fundos obtidos ilicitamente, ilustrando o desafio persistente enfrentado pelos investigadores.
Os serviços de ofuscação, como misturadores e moedas de privacidade, complicam ainda mais o rastreamento de fundos ilícitos. Um exemplo de mixer é o Tornado Cash, que combina criptomoedas de vários usuários para ocultar suas origens.
Apesar das sanções e das ações regulatórias, os misturadores ressurgiram em 2024, refletindo a sua popularidade contínua entre os malfeitores. Moedas de privacidade, como Monero (XMR) e Zcash (ZEC), fornecem recursos aprimorados de anonimato que tornaram o rastreamento de tais transações extremamente difícil, atraindo atores ilícitos, apesar das repressões regulatórias.
O relatório revelou também que as exchanges centralizadas continuam a ser um destino principal para fundos ilícitos, com mais de 50% destes fundos a acabar nessas bolsas devido à sua elevada liquidez e integração com os serviços financeiros tradicionais.
No entanto, uma diminuição significativa no volume recebido pelas exchanges centralizadas sugere programas melhorados de combate ao branqueamento de capitais (AML).
Além disso, os corretores de balcão, especialmente aqueles que operam sem procedimentos adequados de Know Your Costumer, têm desempenhado um papel crucial na facilitação da saída de fundos ilícitos.
Nesses casos, esses corretores costumam anunciar seus serviços em plataformas com mensagens criptografadas, oferecendo conversão direta em moeda fiduciária e atraindo criminosos que buscam o anonimato.
O relatório ressalta a necessidade de avanços contínuos nas ferramentas de análise de blockchain, juntamente com medidas consistentes de regulamentações para ajudar a combater essas táticas sofisticadas usadas na lavagem de dinheiro cripto-nativa, incluindo leis antilavagem de dinheiro adequadas.
