A Binance e seu fundador, Changpeng “CZ” Zhao, admitiram ter violado as leis dos Estados Unidos (EUA) sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, concordando em pagar US$4,3 bilhões em multas.
A investigação do Departamento de Justiça dos EUA sobre a Binance começou anos antes e, enquanto isso, outras agências reguladoras dos EUA lançaram suas próprias ações contra a exchange de criptomoedas.
Aqui está o que aconteceu:
- 15 de fevereiro: Binance estava sob suspeita desde 2018.
Surgiram relatos de que a Binance foi alvo de várias investigações policiais dos EUA – algumas datando de 2018.)
- 1º de março: Congresso envolvido – Elizabeth Warren lidera o ataque.
A Binance ficou sob escrutínio do Congresso dos EUA, quando os senadores Elizabeth Warren, Chris Van Hollen e Roger Marshall enviaram uma carta a CZ e ao CEO da Binance.US, Brian Shroder, solicitando respostas a várias alegações e acesso aos balanços das empresas. Os senadores não ficaram satisfeitos com as respostas e os executivos foram posteriormente acusados de mentir.
- 27 de março: CFTC ataca com sete acusações.
A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) entrou com uma ação contra Zhao, o diretor de conformidade Samuel Lim e a Binance, citando sete acusações de irregularidades comerciais e manipulação de mercado. A investigação da CFTC teria começado em 2021. Zhao negou veementemente as acusações.
- 5 de maio: DOJ também está de olho na Binance.
A Bloomberg informou que a Binance estava sob investigação do Departamento de Justiça por violações de sanções contra a Rússia. A Binance manteve presença na Rússia até setembro.
The Justice Department is investigating whether Binance was used illegally to let Russians skirt US sanctions and move money through the world’s biggest cryptocurrency exchange https://t.co/AVgG55iSmx
— Bloomberg Crypto (@crypto) May 5, 2023
- 5 de junho: SEC ataca com 13 acusações.
A Comissão de Valores Mobiliários entrou com uma ação contra Binance, Binance.US e Zhao em 5 de junho com 13 acusações, incluindo vendas de títulos não registrados, permitindo que clientes dos EUA usassem a exchange, misturando fundos de clientes e corporativos e lavando vendas.
A SEC obteve uma ordem de restrição de emergência contra a Binance.US, e a exchange reduziu drasticamente suas atividades nos EUA.
- 6 de julho: começa o êxodo da liderança da Binance.
Quatro membros seniores da equipe Binance.US deixaram a empresa, iniciando uma onda de saídas que durou meses.
- 2 de agosto: DOJ pondera agir sobre Binance.
O Departamento de Justiça estaria considerando acusações de fraude contra a Binance. Para evitar uma corrida à exchange, o departamento inclinava-se para multas ou acordos de não acusação.
- 14 de agosto: US luta para bloquear a SEC.
A Binance.US buscou uma ordem de proteção contra a SEC, acusando-a de lançar uma expedição em seu processo de descoberta. A exchange insistiu que estava agindo de boa fé no processo.
Binance is seeking a protective order against the SEC, claiming that they are conducting a "fishing expedition".https://t.co/NquMV8ShNK
— Molly White (@molly0xFFF) August 15, 2023
- 13 a 14 de setembro: US corta pessoal, CEO se demite e SEC responde.
A Binance.US demitiu um terço (1/3) de sua força de trabalho – cerca de 100 pessoas – e o CEO Shroder também partiu. A SEC reclamou ao tribunal sobre a falta de cooperação da Binance em seu processo de descoberta.
- 19 de setembro: US obtém pequena vitória contra a SEC.
Binance.US obteve uma pequena vitória quando o tribunal negou à SEC o acesso ao software da exchange. Em vez disso, o juiz sugeriu que a SEC deveria ser mais específica em seus pedidos de descoberta.
- 21 de setembro: Binance quer que o processo da SEC seja arquivado.
Zhao, Binance e Binance.US pediram ao tribunal que rejeitasse o caso da SEC contra eles. Eles alegaram que a SEC interpretou mal a lei de valores mobiliários e estava impondo sua autoridade retroativamente. A SEC respondeu que Binance tinha uma interpretação tortuosa da lei.
- 23 de outubro: Binance quer que o processo CFTC seja descartado.
A Binance entrou com uma moção para rejeitar o processo da CFTC. Se a CFTC prevalecesse, “permitiria regular qualquer atividade em criptomoeda […] relacionada a um produto derivativo em todo o mundo. O Congresso não fez da CFTC a polícia mundial de derivados, e o Tribunal deveria rejeitar o esforço da agência para expandir o seu alcance territorial para além do que é permitido pela lei.”
- 26 de outubro: A riqueza de CZ cai, o Congresso quer que o DOJ entre em greve.
O Índice de Bilionários da Bloomberg derrubou Zhao do 11º lugar entre as pessoas mais ricas do mundo para um um pouco mais modesto 95º lugar. Diz-se que sua riqueza pessoal foi reduzida de US$96,9 bilhões para US$17,3 bilhões. Sua posição subiu para o 68º lugar na lista de novembro, no entanto.
No mesmo dia, a senadora Cynthia Lummis e o deputado French Hill apelaram ao Departamento de Justiça para agir contra Binance e Tether por permitirem a evasão de sanções. Isso aconteceu duas semanas depois que a Binance congelou contas vinculadas ao Hamas.
- 21 de novembro: CZ e Binance
O governo apresentou acusações contra Binance e Zhao no estado de Washington em novembro. Os documentos foram abertos, com Zhao deixando o cargo de Binance como parte do acordo.
As penalidades totalizaram mais de US$4 bilhões, incluindo multas impostas pessoalmente a Zhao e Lim.
We’re pleased to share we’ve reached resolution with several US agencies related to their investigations.
This allows us to turn the page on a challenging yet transformative chapter of learning that has helped us become stronger, safer, and an even more secure platform.
— Binance (@binance) November 21, 2023
