Blockchain pode proteger bancos de escândalos de financiamento comercial de bilhões de dólares

Blockchain pode proteger bancos de escândalos de financiamento comercial de bilhões de dólares

A pressão induzida pela crise econômica em curso, os sistemas obsoletos de financiamento do comércio e as crescentes tensões geopolíticas estão empurrando a indústria de financiamento do comércio internacional para a toca do coelho.

Para aumentar a situação já crítica, os escândalos de financiamento comercial recentes envolvendo grandes jogadores, como Hin Leong, ZenRock, Agritrade e Hontop Energy totalizaram uma perda de quase US$ 6 bilhões – que foi principalmente suportada por bancos.

Para limitar sua exposição a tais ameaças, grandes bancos como ABN Amro, Société Générale e BNP Paribas retiraram-se completamente deste setor, enquanto outros elevaram o nível de seus processos de financiamento, disse Samir Neji, fundador e CEO do financiamento comercial baseado em blockchain empresa Dltledgers.

Neji disse em entrevista:

“Para comerciantes e outras empresas que movimentam mercadorias ao redor do mundo, o capital de giro é agora muito mais difícil de obter. Isso está sufocando um setor que já está em dificuldade.”

De acordo com Neji, ao implementar o blockchain, os comerciantes podem negar a árdua papelada, trocas de e-mail e chamadas telefônicas necessárias para garantir o financiamento do comércio.

A tecnologia de razão distribuída pode trazer transparência ao processo de execução de negociações, compartilhando informações em tempo real.

Quando os comerciantes gravam tudo de forma imutável, desde participantes de negócios, documentos, mercadorias, contratos e pagamentos em uma única plataforma, de modo que possam ser rastreados e autenticados, as chances de uma negociação ser fraudulenta cairiam drasticamente, ou talvez desaparecessem totalmente. Neji disse, acrescentando:

“Se os bancos considerarem suas negociações com menos risco, o que eles acham, o trader estará em uma posição muito melhor para atrair financiamento e, em muitos casos, acabará pagando taxas mais baixas. Isso tem que ser positivo para o setor.”

Além de reconquistar a confiança dos bancos para financiar o comércio global, o blockchain também permitiria que os comerciantes executassem suas negociações sem problemas durante a pandemia em curso. Neji destacou o primeiro comércio continental de trigo baseado em blockchain do mundo, avaliado em US$12 milhões, que foi conduzido na plataforma Dltledgers:

“Isso aconteceu bem no meio do bloqueio […] A negociação foi executada em cinco dias. Em contraste, o tempo médio do ciclo comercial para este tipo de comércio é de um mês.”

Em relação à adoção de blockchain por operadores de trade finance e supply chain, Neji disse que era importante parar de falar sobre blockchain para os clientes e apenas mostrar a eles os benefícios que a tecnologia ofereceria.

De acordo com o executivo, não é importante que as pessoas conheçam os aspectos técnicos da tecnologia subjacente para realmente se beneficiar dela. Ele disse que dltledgers e outras empresas que trabalham para incorporar blockchain no financiamento do comércio precisam trabalhar juntos e interoperar para combater os inimigos comuns – documentos em papel, processos desatualizados e fraude.

“Este não é um sprint; é uma maratona global. Acredito que esse hype blockchain vai desaparecer e plataformas como a nossa vão simplesmente ficar em segundo plano, entregando valor nas mãos de engenheiros especialistas – provavelmente o mesmo tipo de pessoa que, anos atrás, colocava cor na televisão, tornava os telefones móveis, e trouxe o mundo exterior para o seu computador.”

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