De acordo com o relatório “State of the Crypto Industry 2025” publicado pela empresa de soluções de verificação Sumsub, a fraude de identidade em plataformas de criptomoedas na América Latina aumentou em 50%, superando a média global.
O relatório indica que, embora 2,2% das verificações globais tenham mostrado sinais de fraude, a taxa do Brasil foi significativamente menor, 0,7%. Essa estatística marca o Brasil como o país com a menor taxa de fraude do mundo no mercado de criptomoedas.
Andrew Novoselsky, diretor de produtos da Sumsub, atribui esse sucesso às regulamentações pioneiras do Brasil e à adoção de tecnologias avançadas para mitigação de riscos.
O compromisso do Brasil com estruturas regulatórias e tecnologia inovadoras criou um ambiente propício à prevenção eficaz de fraudes. A implementação de aprendizado de máquina para análise de risco em tempo real desempenha um papel crucial na identificação de padrões de fraude e comportamentos suspeitos. O uso de inteligência artificial (IA) permite a detecção de atividades incomuns e as táticas sutis empregadas por criminosos cibernéticos.
Novoselsky declarou em uma entrevista:
“O uso de inteligência artificial nos ajuda a detectar padrões de fraude, realizar análises comportamentais e conduzir verificações mais rápidas para identificar comportamentos de risco.”
Sistemas automatizados são implantados não apenas durante a integração de novos usuários, mas também para monitoramento contínuo da atividade da plataforma. Dados revelam que 76% das tentativas de fraude ocorrem após a verificação inicial do usuário, destacando a necessidade de esforços contínuos de validação. O monitoramento contínuo permite que as plataformas detectem comportamentos suspeitos em tempo real, aumentando a eficiência das medidas de prevenção de fraudes.
As leis de proteção e uso de dados do Brasil facilitam a integração com bancos de dados do governo, permitindo verificações de identidade sem documentos. Essa tendência inovadora aumenta a segurança do sistema ao mesmo tempo em que agiliza os processos de verificação de identidade.
“Os sistemas de verificação sem documentos usam dados de fontes genuínas, como governo, bancos e instituições de crédito, para verificar a identidade de um usuário instantaneamente.”
No Brasil, esse processo de verificação pode ser concluído em apenas dois segundos, posicionando o país como líder na adoção desse novo sistema. Essa abordagem se tornou comum, principalmente entre fintechs, empresas de criptomoedas e carteiras digitais, e está ganhando cada vez mais força no comércio eletrônico e outros serviços online.
Desde 2022, a Sumsub fornece seu serviço de verificação sem documentos no Brasil, permitindo que empresas como MoonPay, BingX e Mercuryo integrem usuários de forma eficiente e segura. Esse recurso é vital, pois agiliza o acesso do usuário e, ao mesmo tempo, reforça a segurança.
À medida que os sistemas de segurança avançam, apenas as estratégias empregadas por hackers e criminosos cibernéticos avançam. O monitoramento contínuo de transações e a análise do comportamento do usuário são componentes essenciais da prevenção eficaz de fraudes.
“Isso inclui alertas automatizados, detecção de sinais de fraude e revalidações de rotina, que agora são cruciais para evitar sequestro de contas e outros comportamentos fraudulentos.”
Uma tendência significativa que está surgindo no setor é a adoção de práticas reutilizáveis de Conheça seu Cliente (KYC – Know Your Custumer), permitindo que os usuários verifiquem sua identidade uma vez para acessar vários serviços. Essa abordagem simplificada aprimora a experiência do usuário, mantendo a segurança.
O relatório revela que a falsificação de documentos é a forma mais prevalente de fraude, afetando 31% das empresas pesquisadas globalmente. Outros golpes comuns incluem phishing (20%), uso de “testas de ferro” (15%), sequestro de contas (14%) e verificação forçada (12%).
O uso de dados biométricos para verificação de identidade gerou debates no Brasil, especialmente em relação a projetos como o World, uma iniciativa de prova de humanidade que oferece recompensas em criptomoedas em troca da digitalização dos globos oculares dos usuários. As operações da World foram suspensas no Brasil no início de fevereiro, após a rejeição de um recurso administrativo pela Agência Nacional de Proteção de Dados (ANPD).
Apesar de alguma resistência da sociedade civil, a integração de dados biométricos para verificação de identidade é uma tendência irreversível. Os métodos biométricos aumentam a segurança e a eficiência do sistema ao utilizar identificadores comportamentais exclusivos que são difíceis de falsificar. Além disso, a biometria melhora a experiência do usuário ao eliminar a necessidade de lembrar senhas, reduzindo a probabilidade de erro humano e facilitando o acesso mais rápido às plataformas.
As medidas proativas do Brasil no combate à fraude de identidade no mercado de criptomoedas não apenas o estabelecem como um líder global, mas também servem de modelo para outras nações. Ao alavancar tecnologias avançadas como IA e promover práticas regulatórias inovadoras, o Brasil está estabelecendo novos padrões na luta contra a fraude de identidade, garantindo a integridade de seu mercado de criptomoedas e aprimorando a experiência geral do usuário. À medida que o cenário continua a evoluir, o comprometimento do Brasil com a segurança será crucial para manter sua posição de liderança no setor.
