Fraudadores estão mudando de cartões de crédito para Bitcoin

Fraudadores estão mudando de cartões de crédito para Bitcoin

De acordo com o vice-presidente de operações globais do MyChargeBack, Michael Cohen, os fraudadores estão se aproveitando da natureza irreversível das transações criptográficas. Quando o Bitcoin (BTC) foi imaginado pela primeira vez, um de seus pontos de venda era o fato de oferecer melhor proteção aos varejistas do que os cartões de crédito. Em um de seus primeiros e-mails – de 10 de novembro de 2008, Satoshi Nakamoto evitou uma reclamação de um dos primeiros a adotar James A. Donald, que lamentou o fato de que as transações de Bitcoin não são instantaneamente definitivas:

“A irrecusabilidade instantânea não é um recurso, mas ainda é muito mais rápido do que os sistemas existentes. Cheques de papel podem demorar até uma ou duas semanas depois. As transações com cartão de crédito podem ser contestadas em até 60 a 180 dias depois. As transações de Bitcoin podem ser suficientemente irreversíveis em uma ou duas horas.”

De acordo com Cohen, em alguns casos, os estornos do cartão de crédito são possíveis 18 meses após a data da transação. Existem duas classificações de estornos de cartão de crédito: uso não autorizado (quando um criminoso obtém acesso ao seu cartão de crédito) e autorizado (onde o titular do cartão autorizou a transação, mas não está satisfeito com o resultado). Cohen disse que quando se trata de criptomoedas, os consumidores podem ter uma chance de recuperar fundos apenas no caso de transações não autorizadas, já que empresas de crédito como MasterCard e Visa excluem certos setores como criptografia e jogos de azar da segunda categoria. Cohen opinou que a onipresença de golpistas que usam criptomoedas como ferramenta dificulta a adoção em massa:

“Infelizmente, é uma ferramenta muito boa para um golpista ter como meio de coletar fundos. Acho que serve para o desinteresse daqueles que procuram promover o uso geral e universal da criptomoeda. Eu acho que é neste momento. É uma espécie de obstáculo por causa de todas as pessoas que estão sendo enganadas. Quero dizer, eles não vão promover o uso.”

Cohen disse que um dos tópicos mais típicos dos golpistas envolve a oferta de algum produto ou serviço (o mais comum tende a ser relacionado à negociação forex) a um cliente desavisado. Então, no último momento, o golpista convence a vítima inocente a pagar pelo serviço ou a financiar sua suposta conta usando criptomoeda. De acordo com Cohen, nem tudo está perdido para as vítimas; pode haver vias potenciais de reparação.

A empresa de Cohen ajuda as vítimas a identificar golpistas rastreando seus movimentos no blockchain. Normalmente, isso leva a uma exchange de criptomoedas em que os criminosos depositam o produto de seus crimes antes de sacar. Cohen disse que muitas exchanges de criptomoedas têm sido receptivas e estão realmente ansiosas para eliminar os usuários que contratam seus serviços para fins nefastos.

Recentemente, dois escritórios do Departamento do Tesouro dos EUA emitiram avisos para as empresas de criptomoedas, principalmente exchanges, sobre o processamento de pagamentos de ataques de malware. Poucos dias depois, o governo dos Estados Unidos perseguiu a BitMex e seu fundador por operar uma plataforma de negociação não registrada. À medida que a criptomoeda se torna cada vez mais rígida em todo o mundo, parece que a retirada de lucros obtidos de forma indevida pode se tornar cada vez mais difícil para os criminosos.

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