O Dia dos Namorados (Valentine’s Day nos EUA) tem tudo a ver com romance, mas o evento anual é um lembrete de que quem procura o amor é vítima potencial de golpes.
O namoro online é um grande negócio, com expectativa de que a indústria gere US$3,1 bilhões em 2024. Statista também estima que haverá cerca de 440 milhões de usuários de namoro online até 2027.
Um relatório do departamento de segurança e conformidade da Binance descreveu a crescente prevalência de golpes românticos que foram observados por empresas de segurança e análise nos últimos meses.
Citando dados do relatório Cyber Safety Insights de 2023 da Norton, 1 em cada 4 adultos pesquisados globalmente relatou ter sido vítima de um golpe de namoro ou romance online.
A Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos teve 11.235 reclamações de fraudes de namoro e romance em 2016. Este número aumentou desde então, com cerca de 70.000 relatórios em 2022 representando US$1,3 bilhão em perdas para quem busca o amor desavisado.
Embora um relatório recente do Departamento do Tesouro dos EUA sugira que o dinheiro ainda é o rei na lavagem de dinheiro global, os pagamentos em criptomoedas são responsáveis por 34% das perdas relatadas na arena dos golpes românticos
Binance cita dados internos de 2023 que fornecem uma estimativa de que golpes românticos representaram 2% do total de casos relatados. Observa que a estimativa conservadora ainda significa que a perda média por vítima é de 14.000 dólares.
Tigran Gambaryan, chefe de conformidade com crimes financeiros da Binance, reflete sobre sua experiência como ex-investigador do IRS dos EUA para fazer comparações entre golpistas românticos e fraudadores financeiros.
“Refletindo sobre minhas experiências como agente especial, essas manipulações não são diferentes dos esquemas que vi, em que fraudadores vendem mentiras para colocar as mãos no seu dinheiro. A essência da sua abordagem permanece a mesma: explorar a confiança e fabricar ligações para atingir os seus fins fraudulentos.”
O chefe global de inteligência e investigações da Binance fornece alguns casos anedóticos nos quais sua equipe esteve envolvida. Um usuário acabou perdendo US$100 mil para um golpista que usou o Tinder para fazer contato inicial antes de lentamente sacar dinheiro da vítima.
Talvez mais revelador seja outro indivíduo que conheceu um comerciante de criptomoedas em uma plataforma de mídia social. Ao longo de alguns meses, o golpista construiu confiança por meio de mensagens diretas e telefonemas. A vítima acabaria enviando criptomoedas no valor de US$500.000 para o golpista antes que a comunicação fosse interrompida.
Neste caso, a Binance ajudou as agências de aplicação da lei e conseguiu recuperar US$200.000 dos fundos da vítima.
O abate de porcos foi identificado por diversas empresas de segurança e autoridades policiais como uma tendência crescente online.
A Sophos divulgou a sua própria investigação sobre o assunto em janeiro de 2024, que sugere que o abate de porcos está a tornar-se um dos segmentos de fraude online de crescimento mais rápido, com as vítimas dos EUA a perderem milhares de milhões de dólares para esquemas fraudulentos de investimento relacionados com criptomoedas.
Os golpistas também estão usando cada vez mais aplicativos e protocolos descentralizados DeFi como meio de espoliar as vítimas, uma vez que elas constroem confiança.
As plataformas supostamente permitem que os golpistas contornem obstáculos anteriores, como a necessidade de as vítimas transferirem fundos. As vítimas precisam apenas conectar uma carteira Web3 a um contrato malicioso para potencialmente perder fundos.
