O Google Cloud anunciou recentemente o lançamento de seu serviço “Anti Money Laundering AI” (AMLAI) após um teste bem-sucedido com o grupo de serviços financeiros HSBC, com sede em Londres.
A AMLAI usa aprendizado de máquina para criar perfis de risco, monitorar transações e analisar dados. Por uma postagem de blog do Google Cloud:
“O monitoramento de transações de IA substitui a abordagem baseada em regras definida manualmente e aproveita o poder dos próprios dados das instituições financeiras para treinar modelos avançados de aprendizado de máquina (ML) para fornecer uma visão abrangente das pontuações de risco.”
Na prática, o Google Cloud afirma que seu parceiro de teste, HSBC, viu um aumento de duas a quatro vezes o número de alertas positivos e uma redução de 60% em falsos positivos.
O custo do serviço varia de acordo com o número de clientes atendidos diariamente com os sistemas AML e de pontuação de risco e quantos clientes estão incluídos no conjunto de dados de treinamento usado para ativar o modelo.
Durante a pandemia do COVID-19, o Google implantou rapidamente uma ferramenta de processamento de empréstimos do programa de proteção de salário. Ao longo dos anos, a empresa se interessou por soluções alternativas de pagamento, como o serviço Google Pay amplamente adotado e o advento dos cartões de débito patrocinados pelo Google com conectividade de comunicação de campo próximo.
O maior envolvimento do Google no setor de AML pode ser um sinal positivo para o setor em crescimento. De acordo com uma análise da consultoria BlueWeave, o tamanho do mercado global de AML foi estimado em cerca de US$3 bilhões em 2022 e deve chegar a quase US$8 bilhões até o final da década.
Os fatores atenuantes que causam o crescimento projetado incluem o aumento de pagamentos não tradicionais, um cenário regulatório em constante mudança e um aumento cada vez maior no número de casos de lavagem de dinheiro em todo o mundo.
