Os investidores de criptomoedas nigerianos que usam serviços ponto a ponto (P2P) expressaram preocupação com o Banco Central da Nigéria sinalizando suas contas bancárias. Acredita-se que a decisão da CBN de sinalizar contas esteja relacionada ao hack Flutterwave de quase US$6,3 milhões (2,9 bilhões de nairas), já que as contas bancárias ainda não foram comprovadas afiliações com o hack.
De acordo com fontes de notícias locais, Albert Onimole, consultor jurídico da fintech nigeriana Flutterwave, relatou à polícia em Yaba, Lagos, que quase US$6,5 milhões (3 bilhões de nairas) foram transferidos ilegalmente das contas de seu cliente.
Em fevereiro, uma moção foi arquivada e concedida em apoio às reivindicações da Flutterwave. De acordo com a moção, 107 contas, incluindo seus quintos beneficiários, serão penhoradas/Pós-Não Débito (PND). Até agora, alguns dos moradores confirmaram que suas contas foram congeladas em conexão com o hack.
A situação passou a desencorajar os usuários P2P de interagir com os vários mercados de balcão (OTC), que permitem a negociação de valores mobiliários entre duas contrapartes executadas fora das exchanges formais e sem a supervisão de um regulador de câmbio. Isso ocorre porque a quantia hackeada fluiu para o mercado criptográfico nigeriano em diferentes OTCs, e os usuários agora têm problemas com intermediários financeiros quando desejam usar serviços P2P para transferências criptográficas.
Investidores em todo o mundo usam o P2P como um meio de troca direta de criptomoedas entre as partes sem o envolvimento de uma autoridade central. Eles podem optar por trocar criptomoedas por criptomoedas ou criptomoedas por dinheiro. Em 2021, o CBN anunciou um regulamento que impedia instituições financeiras como bancos de permitir o uso de criptomoedas. No entanto, os nigerianos conseguiram encontrar um caminho a seguir e ainda manter sua posição de liderança como o maior centro criptográfico da África por meio do uso de plataformas P2P.
@officialEFCC @theflutterwave @CBNNews @icpcnigeria @NDICNigeria @ProvidusBank
My account was locked since 6th Feb 2023 because of flutterwave hack and they put a lien on my account https://t.co/2Wk14feeVb pic.twitter.com/pzvdZc9jlX
— NNAJIOFOR IKECHUKWU (@wealthyrichy10) March 5, 2023
Alguns membros da comunidade acreditam que isso pode afetar o interesse geral dos nigerianos que ainda não aderiram ao ecossistema criptográfico digital na aquisição de ativos digitais.
Um nigeriano preocupado afirmou que a situação está fazendo com que alguns negócios desmoronem. Isso porque empresários desavisados receberam pagamentos por seus serviços com recursos supostamente vinculados ao valor hackeado, resultando em confusão e possíveis repercussões legais.
Apesar dos rígidos regulamentos criptográficos do CBN, o mercado P2P ajudou o comércio nigeriano. No entanto, um analista financeiro conhecido como ‘Sadeik’ o chama de centro do mercado negro para golpistas que lavam fundos fraudulentos. Ele continuou dizendo que um amigo dele perdeu mais de 500.000 nairas porque a pessoa com quem ele transacionou teve sua conta sinalizada no hack do Flutterwave.
Em comunicado oficial, a Flutterwave negou o hack, dizendo que identificou uma tendência incomum de transações nos perfis de alguns usuários e imediatamente lançou uma revisão de acordo com seu procedimento operacional padrão. A revisão supostamente revelou que alguns usuários que não ativaram as configurações de segurança recomendadas podem ter sido suscetíveis a hackers. A declaração acrescentou que o Flutterwave foi capaz de resolver o problema antes que qualquer dano fosse causado a seus usuários.
