A União Européia é conhecida por ter leis rigorosas contra qualquer tipo de fraude financeira. No entanto, o Reino Unido decidiu adicionar algumas regulamentações extras na já extensa lista de regulamentação da região. Tudo por conta dos riscos ligados ao uso das criptomoedas.
Visando aumentar a segurança, o departamento de economia e finanças do Reino Unido inseriu medidas que ajudariam no combate, em suma, da lavagem de dinheiro com criptomoedas. Para isso, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) foi posta como superintendente de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). A informação foi dada por Therese Chambers, responsável por investigações regulatórias e de varejo.
Esses novos regulamentos vão muito além dos utilizados por lá, atualmente. Dessa forma, incluem atividades amplas e que podem ajudar no combate à lavagem de dinheiro. Uma medida recomendada pelo FATF será incluída nas novas regras, e diz respeito a Oferta Inicial de Moedas.
Reino Unido está sendo redundante
A preocupação com lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas é um assunto que preocupa qualquer banco central do mundo. Porém, como era de se esperar, a UE já possui medidas rigorosas para combater esse tipo de atividade ilegal por lá. Em 2018, por exemplo, vários regulamentos foram estabelecidos para combater essa prática.
Além disso, para se ter ideia da rigorosidade dos regulamentos aplicados na UE, a exchange Deribit saiu da Holanda e migrou para o Panamá. Essa atitude por parte das exchanges não é comum.
Segundo Chambers, como as criptomoedas não precisam de um intermediário financeiro para realizarem transações de valor entre pessoas, a lavagem de dinheiro seria facilitada, pois todas as operações financeiras estariam em pleno anonimato. Além disso, a diretora também afirmou que tanto a inovação quanto a segurança andam de mãos dadas.
De fato o Reino Unido está bastante empenhado em evitar lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas, o que pode afetar muito a boa expansão do criptomercado por lá, por meio de “pedras no caminho”.
Os novos regulamentos não afetam apenas exchanges
Os novos regulamentos que serão incluídos no Reino Unido não afetam apenas as exchances, mas sim todas as operações com cripto que acontecem por lá. Dessa forma, carteiras de custódia, IEOs, ICOs e até caixas eletrônicos que oferecem criptos estão na mira das autoridades.
Segundo Chambers, qualquer operação realizada entre as citadas acima devem informar o risco que apresenta, um relatório de atividades suspeitas, monitoramento de transações e realizar a manutenção de registros.
Embora a própria diretora tenha relatado a ligação entre segurança e inovação, é impossível remover o anonimato presente nas criptomoedas semelhantes ao Bitcoin. Dessa forma, por mais que governos tentem dominar e controlar o criptomercado, eles sempre estarão um passo atrás da própria tecnologia empregada para sustentar as criptomoedas.
Atualmente vemos ferramentas que deixam as transações de criptomoedas ainda mais obscuras. Dentre elas, podemos citar o Bitcoin Mixing, que consiste em misturar uma quantidade de Bitcoins e enviá-los aleatoriamente entre os participantes do processo. Com isso fica impossível “rastrear” com precisão o caminho que a moeda digital percorreu.
