A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido incluiu empresas de criptomoedas sob a égide de relatórios de crimes financeiros, oito meses após anunciar inicialmente os planos para fazê-lo.
A FCA tornou isso conhecido por meio de uma declaração de política emitida em seu site. Essa mudança ocorre no momento em que o regulador financeiro do país aumentou o número de empresas obrigadas a apresentar relatório anual de crimes financeiros conhecido como “REP-CRIM” de 2.500 para cerca de 7.000.
De acordo com a declaração de política, a FCA declarou que o cumprimento dos relatórios REP-CRIM era uma ferramenta necessária para permitir que os reguladores combatessem as atividades de lavagem de dinheiro. Em seu plano de negócios 2020/2021, a FCA declarou:
“Vamos fortalecer nossas regras para prevenir a lavagem de dinheiro, bem como trabalhar com as partes interessadas nacionais e internacionais para apoiar uma abordagem conjunta para criptoassets.”
Durante o comunicado inicial do plano em agosto de 2020, o regulador do Reino Unido disse que a mudança fazia parte dos esforços para adotar uma abordagem focada em dados para a regulamentação de Fintech. As obrigações de relato de crimes financeiros são independentes da receita anual total da empresa de criptomoedas.
Após o comunicado da declaração de política, as empresas de criptomoedas do Reino Unido incluídas no regime REP-CRIM estendido precisarão enviar seu relatório de crime financeiro até a data de vencimento.
Para o FCA, os negócios de criptoassets referem-se a exchanges de criptomoedas e provedores de carteiras de custódia. A introdução do requisito de relatório REP-CRIM segue-se à supervisão cada vez maior do regulador do espaço de moeda virtual, que inclui o registro obrigatório para empresas de ativos digitais.
De fato, a FCA tem supervisionado o cumprimento da prevenção à lavagem de dinheiro de empresas de criptomoedas do Reino Unido desde janeiro de 2020. Um acúmulo de pedidos de registro de empresas de criptomoeda forçou a FCA a criar um regime de licenciamento temporário em dezembro de 2020.
A proibição da FCA à negociação de derivativos de varejo também entrou em vigor em janeiro de 2021.
