Depois que o Departamento do Tesouro dos EUA (FinCEN) estendeu o período de comentários para que qualquer pessoa expressasse seus pensamentos sobre uma regra de criptomoedas proposta, o grupo Coin Center, sem fins lucrativos, defensor da política de criptomoedas, apresentou outro – e possivelmente final – argumento aos reguladores.
O Coin Center dirigiu seu comentário à Financial Crimes Enforcement Network, ou FinCEN, sobre as regras propostas que exigiriam exchanges de criptomoedas registradas nos EUA para verificar a identidade de pessoas que usam “uma carteira não hospedada ou coberta” para uma transação de mais de US$3.000 e relatório sobre todas as transações criptográficas de mais de US$10.000. O grupo de defesa se referiu à proposta como “uma grave ameaça à privacidade pessoal, direitos da Quarta Emenda contra busca sem justificativa, bem como uma ameaça substancial à inovação responsável contínua”.
Especificamente, o Coin Center disse que as transações criptográficas não devem estar sujeitas aos mesmos requisitos que os clientes de bancos que movimentam US$10.000 ou mais em dinheiro. O grupo afirma que exigir que as instituições criem um relatório de transação de moeda, ou CTR, para transações criptográficas é “vigilância em massa automatizada de transações inocentes”. O Coin Center disse:
“Qualquer transação acima de US$2.000 que seja meramente ‘relevante para uma possível violação da lei ou regulamento’ irá desencadear um requisito de relatório de atividade suspeita (SAR), que já se aplica a transações criptográficas hoje. Qualquer relatório CTR arquivado sem um SAR de acompanhamento é, por definição, um relatório sobre atividades financeiras totalmente inocentes e privadas de um residente americano. Se o FinCEN insiste em estender ainda mais a estratégia de vigilância em massa sem justificativa, então não deveria, de forma alguma, fazê-lo de uma forma que prejudique as novas tecnologias e as empresas e indivíduos que as usam.”
O FinCEN propôs pela primeira vez a regra da carteira criptografada em dezembro e disse que seu site estava aberto a comentários até 4 de janeiro. O órgão regulador posteriormente estendeu este prazo em 15 de janeiro por mais 14 dias até sua mais recente – e possivelmente final – prorrogação até março.
Desde que as regras propostas foram arquivadas no ano passado, o Coin Center instou as pessoas no setor a enviar comentários aos reguladores e condenou a curta janela original de oportunidade para fazê-lo. O feedback de grupos como o Coin Center e a Blockchain Association pode ter sido responsável por uma ou mais das extensões, o que empurrou a regra da carteira proposta do controle do antigo governo para a recém-confirmada secretária do Tesouro, Janet Yellen.
