Um número crescente de investidores institucionais está mostrando confiança crescente em criptomoedas, com 83% dos entrevistados planejando aumentar suas alocações de criptomoedas em 2025, de acordo com um relatório da Coinbase e EY-Parthenon.
Isso reflete uma tendência mais ampla de adoção institucional, à medida que mais empresas financeiras estão diversificando seus portfólios com ativos digitais.
O relatório, baseado em entrevistas com mais de 350 investidores institucionais em janeiro, revela que quase 75% das empresas já detêm criptomoedas além de Bitcoin (BTC) e Ether (ETH), com uma maioria significativa pretendendo aumentar suas alocações de criptomoedas para 5% ou mais de seus portfólios. Essa postura otimista em relação às criptomoedas vem da crença de que as criptomoedas apresentam uma oportunidade excelente para gerar retornos ajustados ao risco atraentes nos próximos três anos.
Embora o Bitcoin e o Ethereum tenham sido dominantes no mercado de criptomoedas por muito tempo, o relatório destaca um interesse crescente em altcoins. XRP (XRP) e Solana (SOL) são atualmente as altcoins mais populares entre investidores institucionais. À medida que o mercado amadurece e se diversifica, as instituições estão olhando além dos principais participantes para capitalizar o crescimento potencial de outras criptomoedas. Espera-se que esse interesse cresça ainda mais se os reguladores dos EUA aprovarem o lançamento de fundos negociados em bolsa (ETFs) para essas altcoins.
Atualmente, os gestores de ativos estão aguardando a aprovação da SEC dos EUA para mais de uma dúzia de ETFs de altcoins propostos, incluindo aqueles para Litecoin (LTC), Solana (SOL) e XRP.
A Bloomberg Intelligence sugeriu que essas altcoins estão entre as mais propensas a serem aprovadas em um futuro próximo. Essa aprovação provavelmente resultaria em mais investimentos institucionais nesses ativos.
Um marco significativo para Solana ocorreu no mês de março, quando o CME Group, a maior bolsa de derivativos dos EUA em volume, lançou contratos futuros vinculados à Solana. Este movimento marca um passo importante na adoção institucional, pois permite que investidores mais tradicionais ganhem exposição à Solana em um ambiente regulamentado.
Stablecoins também estão ganhando força entre investidores institucionais. De acordo com o relatório, 84% das instituições pesquisadas atualmente detêm stablecoins ou estão explorando a possibilidade de fazê-lo. Stablecoins estão cada vez mais sendo usadas por instituições para vários propósitos além de apenas facilitar transações de criptomoedas. Esses casos de uso incluem geração de rendimento (73%), condução de câmbio (69%), gerenciamento de caixa interno (68%) e realização de pagamentos externos (63%).
O banco de investimento Citi observou recentemente que a adoção de stablecoins deve acelerar a atividade on-chain, particularmente em finanças descentralizadas (DeFi). Essa tendência é refletida na pesquisa, que descobriu que, embora apenas 24% dos investidores institucionais usem atualmente plataformas DeFi, quase 75% esperam estar ativos em DeFi nos próximos dois anos.
O DeFi continua a evoluir como uma grande área de interesse para investidores institucionais. O relatório destacou que as instituições estão cada vez mais buscando alavancar protocolos DeFi para serviços financeiros, como empréstimos, staking e negociação de derivativos. Essas ofertas permitem que os investidores gerem retornos e acessem novos tipos de produtos financeiros que não estão prontamente disponíveis nos mercados financeiros tradicionais.
O crescente interesse em DeFi é ressaltado pelo fato de que muitas instituições estão explorando plataformas descentralizadas como uma forma de melhorar o desempenho do portfólio e diversificar o risco. Além disso, o aumento do yield farming e o acesso a liquidações internacionais estão tornando DeFi cada vez mais atraente para instituições financeiras globais.
A crescente adoção institucional de criptomoedas e tecnologia blockchain sinaliza um futuro brilhante para a indústria de ativos digitais. À medida que mais instituições financeiras exploram o potencial de altcoins, stablecoins e DeFi, o mercado de criptomoedas está definido para se tornar parte integrante do ecossistema financeiro global. Com os reguladores dos EUA esperados para fornecer mais clareza nos próximos meses, especialmente com a aprovação potencial de ETFs de altcoins, o ritmo do investimento institucional deve acelerar.
