O gigante de pagamentos digitais compatível com criptomoedas, PayPal, foi adicionado à rede Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), juntando-se a uma série de grandes nomes em criptomoedas que se mudaram para cumprir as regras de viagem de ativos digitais.
O anúncio ocorre dois meses depois que a gigante de pagamentos lançou uma infraestrutura que permite aos usuários transferir, enviar e receber ativos digitais entre o PayPal e outras carteiras e exchanges em junho deste ano. Antes disso, os usuários só podiam comprar e vender criptomoedas no PayPal, após o salto inicial da empresa para o setor em outubro de 2020.
O TRUST foi lançado por um grupo de 18 provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) dos Estados Unidos em fevereiro, com pesos pesados como Coinbase, Paxos, Circle, Kraken e Robinhood participando desde o início. Desde então, o número aumentou para 38, agora que o PayPal se juntou às fileiras. Em um anúncio, a Coinbase observou:
“A adição do PayPal marca outro marco na jornada da TRUST para se tornar a solução global padrão do setor para conformidade com as regras de viagem.”
De acordo com a regra 31 da Lei de Sigilo Bancário (BSA), mais conhecida como regra de viagem, os VASPs dos EUA são legalmente obrigados a transmitir informações específicas relacionadas a transferências de fundos de clientes de uma instituição financeira para outra. O limite para identificar as transferências de fundos e as pessoas por trás delas começa em US$1.000.
Big day for the Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST) network as we welcome digital payment leader @PayPal. Our industry-driven solution to balancing Travel Rule compliance with protecting customer privacy & security is now 38 members strong. https://t.co/OybFRjbmwU pic.twitter.com/eKmAYHBoLQ
— Circle (@circle) August 22, 2022
Como tal, o grupo de VASPs dos EUA lançou o TRUST para agilizar os relatórios e tornar o compartilhamento de informações entre eles mais fácil e transparente. A TRUST utiliza uma solução composta por dois recursos principais; um quadro de avisos centralizado para identificar cada parte VASP em ambas as extremidades de uma transação e um canal criptografado ponto a ponto (P2P) para trocar dados com segurança.
O grupo foi formado em resposta a uma recomendação da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) em junho de 2021 para que os VASPs em todo o mundo adotassem princípios específicos para manter a conformidade com o Anti-Money Laundering (AML) e o Counter-Terrorist Financing (CTF).
