À medida que o cenário das criptomoedas continua a evoluir, uma tendência preocupante está surgindo: os golpes de criptomoedas estão a caminho de atingir níveis sem precedentes em 2025.
Um relatório recente da empresa de análise de blockchain Chainalysis destaca como os avanços em inteligência artificial (IA) estão alimentando a sofisticação e a escalabilidade de atividades fraudulentas, tornando mais fácil para os golpistas explorarem vítimas desavisadas.
Em seu relatório Crypto Scam Revenue 2024, a empresa revela que a IA generativa está transformando a maneira como os golpes são conduzidos, permitindo que os fraudadores executem seus esquemas com maior eficiência e eficácia.
Elad Fouks, chefe de produtos de fraude na Chainalysis, disse:
“A AI está amplificando os golpes, a principal ameaça às instituições financeiras, ao permitir fraudes de alta fidelidade, baixo custo e altamente escaláveis que exploram vulnerabilidades humanas.”
A tecnologia de IA facilita a criação de identidades sintéticas e falsas, capacitando os golpistas a se passarem por usuários legítimos e contornar protocolos de verificação de identidade. A capacidade de gerar conteúdo realista, incluindo sites e listagens, torna os golpes de investimento, golpes de compra e outros mais convincentes e desafiadores de detectar.
A receita de golpes de criptomoedas atingiu aproximadamente US$9,9 bilhões em 2024, impulsionada predominantemente por golpes de abate de porcos, onde as vítimas são atraídas a investir grandes somas de dinheiro. À medida que a empresa identifica mais endereços fraudulentos, eles antecipam que a receita de golpes excederá US$12 bilhões em 2025.
Usando sua tecnologia de detecção de fraudes recentemente adquirida, a Chainalysis descobriu que 85% dos golpes envolvem contas totalmente verificadas que podem ignorar medidas de segurança tradicionais baseadas em identidade. Fouks destacou que a integração de IA em operações de golpes agrava o problema, tornando cada vez mais difícil para as vítimas distinguir entre entidades legítimas e fraudulentas.
As implicações da IA generativa vão além do espaço criptográfico. De acordo com o Centro de Serviços Financeiros da Deloitte, o uso de IA e deepfakes deve custar à economia dos EUA US$40 bilhões até 2027. Essa estatística ressalta o impacto generalizado que golpes sofisticados baseados em IA podem ter em vários setores, principalmente à medida que os golpistas refinam suas táticas.
A evolução dos golpes também foi marcada pelo aumento de operações como a Huione Guarantee, um mercado peer-to-peer (P2P) que oferece serviços legítimos e ilícitos. A receita dos provedores de infraestrutura de golpes da Huione cresceu exponencialmente, refletindo uma taxa de crescimento anual composta que sinaliza uma tendência preocupante na sofisticação da fraude de criptomoedas.
O relatório destaca um crescimento impressionante de 1.900% na receita para fornecedores de serviços de IA que dão suporte a atividades de golpes, ilustrando a crescente dependência da tecnologia de IA para facilitar esquemas fraudulentos. Somente em 2024, esses fornecedores receberam coletivamente pelo menos US$375,9 milhões em criptomoedas.
O FBI levantou alarmes sobre o uso crescente de IA generativa para atingir investimentos em criptomoedas. As estimativas anuais de atividade fraudulenta aumentaram em média 24% a cada ano desde 2020, com expectativas de que as perdas com fraudes impulsionadas por IA inflarão ainda mais esses números.
Em um relatório de janeiro, os volumes totais de criptomoedas ilícitas podem ter atingido US$51 bilhões em 2024, mesmo com a participação geral do uso de criptomoedas ilícitas no mercado caindo para seu ponto mais baixo em três anos.
As projeções para 2025 pintam um quadro preocupante do cenário das criptomoedas, com fraudes definidas para se tornarem mais sofisticadas e difundidas devido à influência das tecnologias de IA. À medida que o potencial para perdas financeiras significativas se aproxima, torna-se cada vez mais crucial para indivíduos e instituições permanecerem vigilantes e informados sobre as táticas empregadas pelos fraudadores.
À medida que órgãos reguladores e líderes do setor enfrentam esses desafios, a necessidade de medidas de segurança aprimoradas, educação e estratégias proativas para combater fraudes de criptomoedas nunca foi tão crítica. A interação entre inovação e proteção no ecossistema financeiro será fundamental para determinar a eficácia com que a sociedade pode mitigar os riscos associados ao aumento de golpes baseados em IA.
