Malta e sua estratégia de se tornar um enclave global de ativos digitais arrecadando bilhões parece estar funcionando, embora a negligência da supervisão regulatória tenha levantado preocupações sobre a lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.
Aproximadamente US$71 bilhões, ou 60 bilhões de euros, em criptomoedas passaram por Malta desde que o minúsculo estado mediterrâneo adotou pela primeira vez sua estratégia de “ilha de blockchain” em 2017. Embora Malta tenha atualizado seus regulamentos focados em criptomoedas nos últimos anos, os vigilantes financeiros estão preocupados se o regime de combate à lavagem de dinheiro do país tem sido robusto o suficiente.
A Força-Tarefa de Ação Financeira, ou GAFI, se reuniu em Paris na semana passada para discutir se Malta deveria ser incluída em uma lista de países que não cumpriram suas obrigações de impedir o crime financeiro. Especificamente, o cão de guarda financeiro está preocupado com o impulso inicial de Malta para adotar criptomoedas em 2017 e 2018, quando o setor era muito menos regulamentado. Os funcionários da FATF também expressaram preocupação com o regime de aplicação da lei do país.
Várias empresas de blockchain estabeleceram operações em Malta em 2018, incluindo a criptomoeda Binance, em antecipação a leis mais favoráveis. As empresas que se instalaram no país puderam operar sem licença por até um ano. Uma fonte da indústria disse ao Times of Malta que o período de carência de um ano contribuiu para “uma explosão de transações de alto risco realizadas por exchanges de criptomoedas em um ambiente sem licença”.
No entanto, Malta ainda é considerada um destino favorável para empresas de cripto-ativos. A Crypto.com adquiriu recentemente a Licença de Ativo Financeiro Virtual Classe 3, abrindo caminho para um reconhecimento mais amplo de criptomoedas em toda a União Europeia. Em junho de 2020, Malta ampliou suas ambições de blockchain, voltando-se para ativos digitais de forma mais holística como uma forma de impulsionar a adoção e o crescimento dos negócios. Kearon Bruno, presidente do Digital Economy Think Tank, encarregado de aumentar o portfólio econômico de Malta, disse:
“Estamos nos afastando da ilha de blockchain e mais em direção a uma ilha digital porque acreditamos mais nesta visão holística que inclui todos os aspectos e componentes tecnológicos.”
