A queda da exchange de criptomoeda FTX forçou muitos a reconsiderar sua abordagem geral aos investimentos – começando pela autocustódia até a verificação da existência de fundos na cadeia. Essa mudança de abordagem foi impulsionada principalmente pela falta de confiança que os investidores em criptomoedas têm nos empreendedores depois de serem enganados pelo CEO e cofundador da FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).
A FTX quebrou depois que SBF e seus cúmplices foram pegos reinvestindo secretamente os fundos dos usuários, resultando no extravio de pelo menos US$1 bilhão em fundos de clientes. Os esforços para reconquistar a confiança dos investidores viram as exchanges de criptomoeda concorrentes exibindo proativamente suas provas de reservas para confirmar a existência dos fundos dos usuários. No entanto, os membros da comunidade exigiram que as exchanges mostrassem suas responsabilidades para salvaguardar as reservas.
Com o SBF, o autoproclamado “bilionário mais generoso”, cometendo fraudes em plena luz do dia sem implicações legais visíveis, os investidores devem manter uma postura defensiva quando se trata de proteger seus investimentos. Para proteger os ativos contra fraudes, hacks e apropriação indébita, os investidores devem tomar certas medidas para manter o controle total de seus ativos – geralmente considerados as melhores práticas de investimento em criptomoedas.
Mova seus fundos para fora das exchanges de criptomoedas
As exchanges de criptomoedas são amplamente usadas para comprar, vender e negociar criptomoeda em troca de uma pequena taxa. Embora outros métodos, incluindo peer-to-peer e venda direta, sejam sempre uma opção, uma maior liquidez de câmbio permite que os investidores correspondam aos pedidos e garantam a não perda de fundos durante a transação.
O problema surge quando os investidores decidem manter seus fundos em carteiras fornecidas e pertencentes às exchanges. Infelizmente, é aqui que a maioria dos investidores aprende a lição “não são suas chaves, não são suas moedas” da maneira mais difícil. As criptomoedas armazenadas em carteiras fornecidas pela exchange estão, em última análise, na posse do proprietário, que no caso dos usuários do FTX, foi mal utilizado pela SBF e associados.
Evitar esse risco é tão simples quanto transferir os fundos da exchange para uma carteira sem chaves privadas compartilhadas. As chaves privadas são criptografias seguras que permitem o acesso aos fundos armazenados em carteiras criptográficas, que podem ser recuperadas usando uma frase de backup em caso de extravio.
Carteira de hardware é a aposta mais segura
As carteiras de hardware oferecem propriedade total sobre as chaves privadas de uma carteira criptográfica, limitando assim o acesso aos fundos apenas ao proprietário da carteira de hardware. Depois de adquirir criptomoeda de uma exchange, os usuários devem transferir voluntariamente seus ativos para uma carteira de hardware.
Depois que a transação for concluída, os proprietários da exchange de criptomoedas não poderão mais acessar o fundo. Como resultado, os investidores que optam por uma carteira de hardware não correm mais o risco de perder fundos para fraudes ou hacks que ocorrem nas exchanges.
No entanto, embora as carteiras de hardware aumentem a segurança geral dos fundos, as criptomoedas correm o risco de perdas impermanentes quando o valor de um token diminui irrecuperavelmente. Os fornecedores de carteiras de hardware testemunharam um aumento acentuado nas vendas, à medida que os investidores se afastam lentamente do armazenamento de seus ativos nas exchanges.
Não confie, verifique
Em todas as quedas no ecossistema de criptomoedas que aconteceram este ano – incluindo 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager e FTX – a quebra da confiança dos investidores foi um tema comum e evidente. Como resultado, o lema “Não confie, verifique” finalmente ressoou com investidores novos e experientes.
Exchanges criptográficas populares, incluindo Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi e Gate.io, adotaram abordagens proativas para mostrar sua prova de reservas. As exchanges forneceram informações de carteira que permitem aos investidores fazer uma autoauditoria da existência de seus fundos dentro da exchange.
Embora a prova de reserva compartilhe um vislumbre das reservas de uma exchange, ela falha em fornecer uma imagem completa de suas finanças, pois as informações relacionadas a passivos geralmente não são disponibilizadas ao público. Em novembro, o CEO da Kraken, Jesse Powell, classificou a prova de reserva da Binance como “ignorância ou deturpação intencional”, pois os dados não incluíam saldos negativos.
No entanto, o CEO da Binance, Changpeng Zhao, refutou as alegações de Powell afirmando que a exchange não tem saldos negativos e será verificada em uma próxima auditoria.
As três considerações acima são um bom ponto de partida para proteger os criptoativos contra agentes mal-intencionados. Alguns dos outros métodos populares para tirar o controle dos empreendedores criptográficos são o uso de exchanges descentralizadas (DEX), carteiras de autocustódia (sem custódia) e pesquisas extensas (DYOR) em projetos aparentemente passíveis de investimento.
