Em 2019, a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) pediu que jurisdições em todo o mundo adotassem suas diretrizes regulatórias para ativos virtuais. Na conferência V20, realizada online, David Lewis – secretário executivo e adjunto do G20 na organização – deu uma visão geral de como a implementação e a resposta do negócio foram até o momento presente.
O GAFI é uma organização intergovernamental encarregada de combater a lavagem de dinheiro. Suas diretrizes de 2019 para regulamentar as criptomoedas, que incluem uma seção polêmica apelidada de “regra de viagem”, são projetadas para mitigar o uso ilícito de ativos virtuais e para alinhar o setor com as regulamentações bancárias tradicionais.
Lewis disse aos participantes da conferência que a maioria das jurisdições já transpôs as diretrizes para a legislação nacional.
No entanto, quando se trata de negócios de criptomoedas – conhecidos formalmente como “provedores de serviços de ativos virtuais” ou VASPs – Lewis disse que sua adaptação à regra de viagens e à estrutura mais ampla do FATF permanece “relativamente incipiente”.
Ele reconheceu que houve progresso na frente técnica, à medida que as empresas tentam improvisar novas soluções para ajudá-las a serem mais eficientes em suas medidas de conformidade. No entanto, a regra de viagens “ainda não está sendo implementada globalmente ou efetivamente” no setor privado.
A organização, de acordo com o relatório de Lewis, está discernindo novos riscos e pretende ficar de olho nos desafios regulatórios correspondentes que enfrenta. Tem havido, diz ele, um uso crescente de criptomoedas para movimentar fundos ilícitos durante a pandemia. Além disso, há evidências de que a criptomoeda está sendo explorada com mais frequência por redes profissionais de lavagem de dinheiro.
Embora o valor total das criptomoedas usadas para atividades ilícitas continue pequeno, ela está sendo explorada para lavar dinheiro da venda de drogas e armas ilícitas, exploração infantil, tráfico de pessoas e evasão de sanções, disse Lewis. A organização parece particularmente preocupada com os vários mecanismos e ferramentas que estão sendo usados para aumentar a privacidade, incluindo exchanges descentralizadas, as chamadas moedas de privacidade, copos e misturadores.
Lewis também reiterou a suspeita da FATF sobre os chamados “saltadores de jurisdição”, ou empresas que mudam de local com frequência, pois a organização considera que isso pode fornecer espaço para arbitragem regulatória.
Esses recursos e fenômenos formam a espinha dorsal da lista de “bandeiras vermelhas” da FATF, que ela fornece às empresas para ajudá-las a supervisionar as atividades dos usuários em suas plataformas ou serviços.
Lewis indicou que a FATF planeja publicar uma segunda revisão da implementação de suas diretrizes em todo o mundo em junho de 2021, após sua primeira revisão publicada em junho deste ano.
