O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York rejeitou o pedido da Bittrex para BitLicense na quarta-feira.
Em uma carta publicada pelo NYDFS, o regulador de NY explica que vários fatores contribuíram para a rejeição.
“Durante todo o processo de candidatura da Bittrex, o Departamento trabalhou constantemente com a Bittrex para tratar de deficiências contínuas e para ajudar a Bittrex a desenvolver controles apropriados e programas de conformidade proporcionais à natureza evolutiva do setor”, escreveu Daniel Sangeap, vice-superintendente e consultor jurídico da NYDFS.
O regulador “emitiu várias cartas de deficiência” desde que a exchange apresentou o primeiro pedido, abordando os procedimentos de combate à lavagem de dinheiro da Bittrex, o cumprimento do Office of Foreign Assets Control e seu processo de cotação de moedas.
No entanto, uma série de preocupações permaneceu sem solução, escreveu Sangeap.
A carta entra em detalhes, dizendo que “as atuais políticas e procedimentos da Bittrex são inexistentes ou inadequadas”, questionando o “nível de autoridade e eficácia do Compliance Officer”, dizendo que pode ter um programa de treinamento inadequado para os funcionários e levantar um número de outras questões.
Em um comunicado, a Bittrex disse que já começou a abordar muitas dessas preocupações.
A carta de Sangeap apontou para o processo de seleção do OFAC da Bittrex, dizendo que pode não ser capaz de identificar nomes incorretos, que seu processo de monitoramento é manual e não automatizado e que o “arquivo ativo do cliente” da exchange indicou que a Bittrex processou “várias transações envolvendo clientes sancionados pelo OFAC”.
A investigação de uma oportunidade de negócio do cliente foi outra questão destacada.
Algumas das contas são identificadas por “nomes claramente falsos” como “Elvis Presley”, “Pato Donald”, “Dê-me meu dinheiro” e “abc-abc”, bem como “termos e frases obscenos”.
Em seu comunicado, a Bittrex disse que a amostra da NYDFS veio de 2017, mas que a exchange implementou processos de identificação de clientes mais rigorosos desde então, chegando ao ponto de desabilitar quaisquer contas que não atendam ao seu “padrão de verificação aprimorado”.
Além disso, seus clientes iranianos foram denunciados ao OFAC em janeiro de 2018, informou a plataforma.
Desempenho da moeda
Uma seção da carta, intitulada “falta de devida diligência adequada no lançamento de tokens ou produtos”, afirma que os examinadores do NYDFS “não conseguiram avaliar a conformidade” com a política de revisão de token da própria agência ao analisar uma amostra aleatória de 15 criptomoedas.
“Isso se deve ao fato de que arquivos parciais foram fornecidos aos examinadores e, além disso, a conformidade real em certos arquivos não pôde ser estabelecida”, disse Sangeap. Alguns tokens foram listados, apesar de alguns candidatos se recusarem a preencher a documentação necessária – “e em um caso… não houve nenhum registro em andamento”.
A Bittrex oferece mais de 200 moedas digitais para seus clientes, inclusive por meio de uma mesa de operações negociada no mercado de balcão, no início deste ano.
Em seu comunicado na quarta-feira, a Bittrex disse que a NYDFS apresentou um acordo de supervisão para a exchange, que teria permitido que oferecesse apenas 10 moedas digitais.
“Isso proibiria a Bittrex de listar moedas que são oferecidas a residentes de Nova York por outros BitLicensees”, disse o comunicado. “A NYDFS reservou o direito de nos ordenar a retirar moedas a qualquer momento. Além disso, o DFS seria capaz de proibir a oferta de tokens para residentes de NY, mesmo que outros detentores de NY BitLicense pudessem oferecer os tokens. ”
A Bittrex tem 14 dias para confirmar à NYDFS que a empresa deixou de realizar negócios em Nova York e criar um plano para reduzir qualquer negócio existente com os residentes do estado.
A exchange terá 60 dias no total para transferir quaisquer ativos que custodiar para residentes de Nova York e transferir quaisquer posições ou transações.
Um porta-voz do NYDFS disse que não há processo de apelação para a rejeição, embora o Bittrex possa reaplicar para uma BitLicense.
Traduzido e adaptado de : coindesk.com
