O uso ilícito de criptomoedas em 2021 e no primeiro trimestre de 2022 diminuiu como porcentagem da atividade geral de criptomoedas, de acordo com a empresa forense de blockchain, CipherTrace.
A indústria de criptomoedas há muito tempo tem uma reputação em algumas jurisdições como um paraíso para atividades ilegais. No entanto, a CipherTrace estima que a atividade ilícita estava entre 0,62% e 0,65% da atividade geral de criptomoeda em 2020. A empresa informou que agora caiu para entre 0,10% e 0,15% da atividade geral em 2021.
Em seu relatório “Criptomoedas e lavagem de dinheiro” divulgado, a empresa destacou que os dez principais hacks de finanças descentralizadas (DeFi) em 2021 e no primeiro trimestre de 2022 renderam US$2,4 bilhões aos invasores.
Mais da metade desse número veio de apenas dois eventos, sendo o maior o exploit do final de março de 2022 da Ronin Network no valor de cerca de US$650 milhões e o hack de US$610 milhões de agosto de 2021 da Poly Network, a maioria dos quais foi retornada pelo hacker anônimo.
Em um período semelhante, as multas relacionadas à lavagem de dinheiro (AML) no setor bancário aumentaram drasticamente, com 80 instituições multadas em 2021, contra apenas 24 em 2020.
Embora o valor total em dólares das multas tenha caído desde 2020, no ano passado os bancos pagaram US$2,7 bilhões em multas por violações relacionadas a AML ou Know Your Customer (KYC), a maior multa individual totalizando cerca de US$700 milhões.
Embora somas significativas tenham sido exploradas em criptomoedas, a CipherTrace detalhou o ecossistema de criptomoedas em rápida expansão, observando que a atividade total do mercado de criptomoedas para 2020 foi de cerca de US$4,3 trilhões, que cresceu para aproximadamente US$16 trilhões de atividade apenas no primeiro semestre de 2021.
A CipherTrace diz que o crescimento do mercado de criptomoedas também traz consigo um maior escrutínio dos reguladores do mundo, que estão “começando a tomar medidas decisivas para garantir que o espaço não seja apenas um velho oeste moderno”.
Alguns dos eventos regulatórios mais significativos citados no relatório incluem a ordem executiva de criptomoedas do presidente dos Estados Unidos, Biden, para estudar a tecnologia blockchain, Dubai estabelecendo um regulador de ativos virtuais e as leis contra lavagem de dinheiro propostas pela União Europeia.
A CipherTrace acrescentou que as organizações terão um incentivo muito real para se moldar ou enfrentarão pesadas perdas nas mãos do governo, acrescentando que espera que as ameaças existentes nas criptomoedas sejam o foco de futuros esforços regulatórios.
