A Plataforma Atlas Quantum é uma Pirâmide?

Artigo constantemente em atualização…

Eu pensei muito antes de escrever esse artigo. Por se tratar de uma plataforma que está online há quase 2 anos, e constantemente noticiada em algumas mídias, pode parecer para alguns que se trata de um sistema 100% confiável. E nesse artigo eu pretendo levantar algumas reflexões sobre esse tipo de investimento e sobre a plataforma.

O que é a Atlas Quantum? Segundo o site da plataforma:

“O Quantum é uma plataforma de investimento automatizado em bitcoin. É a maneira mais segura de armazenar e a única forma rentabilizar seus bitcoins.”

“Com o Atlas você aumenta a rentabilidade dos seus investimentos em criptomoedas, sem precisar acompanhar o mercado e fazer transações ativamente.”

A plataforma realiza, segundo informações do site, arbitragem financeira. O princípio da arbitragem financeira é comprar e vender ativos aproveitando as diferenças de preços entre cotações. No caso do Bitcoin, a arbitragem financeira funciona de forma que o sistema analisa as variações de preço do bitcoin, compra aonde está mais barato e vende aonde está mais caro.

Tratando-se de um mercado tão volátil como o das criptomoedas, como é possível fazer arbitragem financeira? Utilizar operadores que monitoram manualmente os valores de compra e venda é uma das maneiras. Mas a chance de se fazer boas operações dessa forma, é muito arriscada, mesmo que os operadores sejam muito experientes nisso. Uma outra maneira com melhores chances de se fazer boas taxas com arbitragem de bitcoin é utilizando software para isso. Por meio de algoritmos bem projetados, eles podem analisar em segundos todo o mercado de compra e venda e fazer as melhores operações com maior diferença entre as casas de câmbio.

A Atlas Quantum diz utilizar um algoritmo que faz exatamente isso. Analisa as variações de preços entre compra e venda no mundo todo e realiza as operações obtendo lucros médios de 4% a 6% mensalmente, segundo o site. Como a Atlas cobra 50% de taxa sobre o lucro das operações, os investidores recebem em média 2% a 3% de rentabilidade ao mês.

Uma rentabilidade “garantida” de 2% a 3% ao mês dá em média 38% a 39% ao ano segundo o próprio site da Atlas. O que pode ser uma boa taxa de investimento tratando-se de um mercado volátil como o de criptomoedas. Mas, para o mercado financeiro em geral, mesmo para os investimentos em capital de risco, é uma taxa baixa. Para efeito de comparação, na data em que esse artigo é escrito, o fundo ‘Safra Fundo de Ações do Vale Rio Doce’ teve uma média mensal de 13,56% ao mês e uma rentabilidade de 105,88% nos últimos 12 meses.

Mas oferecer uma rentabilidade anual na casa dos 38% faz da Atlas um Scam? Não. Esse não é o problema. O que me preocupa, e preocupa diversos outros especialistas do mercado, é que não sabemos que algoritmo é esse que a Atlas alega ter desenvolvido que realiza de forma automática e segura a arbitragem de bitcoins.

Obviamente, as empresas que dizem utilizar algoritmos não revelam nada sobre o programa. A justificativa apresentada é que revelar parte do sistema poderia comprometer o modelo de negócios. E, ainda mais estranho nesse mercado, é que não são feitas auditorias por parte da Comissão de Valores Mobiliários, Receita Federal ou qualquer outro órgão competente.

Então, por que as pessoas investem nesse tipo de plataforma? A maioria está buscando segurança em investimentos. Algumas pessoas não querem se arriscar na Bolsa de Valores e tentar lucros de mais de 105% ao ano, e não querem aplicar na poupança. Logo, eles buscam opções que ficam entre esses 2 extremos. O problema desse tipo de escolha é que ainda existem opções mais seguras, como investir em fundos mistos de CDB, Tesouro e Bluechips, aonde o risco é reduzido e a rentabilidade razoável.

A estratégia utilizada pela Quantum, e por outras plataformas de arbitragem, tem todas as características de uma Pirâmide Madoff. Esse esquema recebeu esse nome por conta de seu idealizador, Bernard Lawrence “Bernie” Madoff, um norte-americano nascido em 1938 que fundou uma instituição nos anos 60 que enganou milhares de pessoas e segundo o FBI pode ter movimentado mais de 65 bilhões de dólares até 2008, quando Madoff foi preso. Recentemente saiu um filme que conta a história dessa pirâmide financeira.

A Pirâmide Madoff tem algumas características bem conhecidas como propaganda pesada, rendimentos razoáveis, praticamente com taxas garantidas, muito sigilo na operação e zero transparência para os investidores ou órgãos fiscalizadores. Além disso, a Pirâmide Madoff, assim como todo esquema Ponzi, necessita receber constantemente a entrada de novos investidores a fim de garantir o lucro e rentabilidade do esquema.

Existem então plataformas de arbitragem de bitcoin que são seguras? Não sei. Ainda não chegou ao meu conhecimento, até o momento em que este artigo é escrito, o caso de uma empresa que proporciona lucros anuais garantidos e que tenha passado por ao menos duas auditorias independentes e por um órgão fiscalizador. Posto isso, a recomendação é para que não invistam em plataformas que apresentem essas características.

O portal 99Cripto manterá esse artigo atualizado à medida que novas informações forem disponibilizadas a respeito desse modelo de negócio.

Atualizado em: 27/05/2018 – 10:00h

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A auditoria da Grant Thornton para a Atlas Quantum

Após diversas reclamações, pedidos de auditoria por parte de clientes, empresas da área e investidores de grande peso, a Atlas realizou uma auditoria no início de 2019 e no dia 23 de agosto de 2019 saiu o resultado da auditoria.

Na auditoria independente e internacionalúnica coisa auditada foi o saldo de bitcoins e stablecoins (termo utilizado para se referir a saldo com paridade em dólar). Nessa auditoria que foi revelada, constou-se que à época da auditoria a empresa possuía pouco mais de 15.000 BTC e aproximadamente 45 milhões de dólares em stablecoins.

A auditoria visualizou contas em 8 corretoras aonde a Atlas disse ter contas. São elas: Exmo, Bitfinex, Bittrex, Tidex, Binance, Hitbtc, Poloniex e Bitstamp

A Grant Thornton fez uma auditoria, ao meu ver, extremamente superficial, obviamente que fez o que foi contratada para fazer e não o que os investidores e clientes queriam saber. O passo a passo da auditoria foi:

    • Viram o login em cada corretora;
    • Observaram o KYC nas corretoras e confirmação da titularidade;
    • Viram o saldo em BTC e stablecoins da Atlas nas corretoras pré-transação de “saque de validação”;
    • Viram saques nas corretoras com valor determinado pela Grant Thorton. O número não foi divulgado;
    • Verificaram saldo em BTC e stablecoins nas corretoras pós-transação de “saque de validação”;
    • Viram os saques realizados na Blockchain;
    • Viram a soma dos saldos em BTC e stablecoins nas corretoras pós-transação de “saques de validação”;

Obviamente que a auditoria só mostra que a empresa possui certa liquidez e não que o saldo é compatível com os investimentos e tão pouco que o “algoritmo de arbitragem” existe e é tão eficiente quanto o que é divulgado.

Como já dito anteriormente, é possível sim obter boas margens de lucro fazendo arbitragem de criptomoedas. Mas fazer isso de forma eficiente e com milhões de dólares ao mesmo tempo, é outra conversa. O motivo disso é que quando você vende e compra criptomoedas em corretoras, você está trocando com outras pessoas e não com um banco. E ainda que muitas pessoas possam fazer os trades pelo preço de mercado do momento, possuem pessoas que preferem definir os preços para compra e venda, baseados em uma estratégia. Portanto, é altamente complexo fazer operações em grandes volumes, obtendo boas margens de lucro sempre, como era indicado pela Atlas.

No final deste mês de agosto de 2019, executivos da Atlas Quantum fizeram uma visita à CVM para falar sobre a publicidade feita pela empresa nas mídias sociais e canais de comunicação tradicionais. O resultado, foi uma decisão da CVM de proibir a publicidade garantindo lucro pela Atlas, sob pena de multa de R$100.000 diárias caso a publicidade seja mantida.

Após esta decisão da CVM, a Atlas Quantum fez uma publicação em seu site comunicando sobre esta decisão.

Atualizado em: 24/08/2019 – 23:12h

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A polêmica dos saques na Atlas Quantum nas últimas semanas

Após a divulgação da auditoria no final de agosto de 2019, diversos clientes continuaram a manter suas aplicações na Atlas. No entanto, já no começo de setembro de 2019, diversos clientes começaram a ter problemas para realizar saques. Solicitações de saque que eram executadas em até 2 dias úteis, começaram a ter seus prazos dilatados constantemente e uma série de desculpas e falta de informações começaram a fazer parte da rotina dos clientes da Atlas.

Com o início dos atrasos, alguns clientes entraram na justiça para exigir que a empresa pagasse as solicitações de saque. Alguns conseguiram liminares obrigando o imediato pagamento dos saques. E isso começou a gerar uma insegurança jurídica enorme entre os clientes.

Abandono do Navio:

Com a crise instaurada ainda no início de setembro, diversos executivos da empresa foram demitidos. O escritório de advocacia Malgueiro Campos, da sócia fundadora Emília Malgueiro Campos, que era responsável pelo jurídico da Atlas encerrou o contrato com a empresa alegando quebra de confiança por parte da Atlas.

Isso já foi o suficiente para que diversos investidores e clientes começassem a solicitar os saques em massa. E todos já sabemos que isso não vai dar certo. Toda empresa de custódia de ativo financeiro, passa por muitos problemas quando precisa enfrentar solicitações de saque em massa.

O desespero de alguns clientes:

Em reportagem da BBC Brasil, há relatos de diversos clientes que tentam sacar seus ativos e não conseguem. Um dos relatos é o de Jacó Vieira, de 39 anos, do Ceará, que tentou com uma liminar sacar 1,3 Bitcoins para fazer o parto da esposa, que era considerado de risco, em uma rede particular. Mas a Atlas não fez o pagamento.

Outro caso é o do investidor e empresário Marcos Vinícius Vieira da Silva, de 35 anos, do Rio de Janeiro, que possui 14 bitcoins na plataforma e vive do rendimento obtido. Marcos tentou realizar o saque do equivalente a mais de 500 mil reais e não conseguiu nem um centavo até o momento.

A Atlas que já possui mais de 20 ações na justiça para cumprirem as solicitações de saque, já acumulou 2 eventos em que o oficial de justiça não conseguiu entregar o mandato e foi preciso acionar a Polícia Militar para acompanhar os casos.

No dia 25 de setembro de 2019, o Fundador e CEO Rodrigo Marques foi chamado a dar esclarecimentos em uma audiência pública na Câmara dos Deputados pelo deputado federal Áureo Ribeiro (Solidariedade/RJ). Durante a audiência, Rodrigo Marques não respondeu perguntas básicas como quantos Bitcoins estão em custódia da Atlas em exchanges internacionais e como irá resolver estes problemas.

O fato da Atlas comunicar que procura outras formas de capitalização, como empréstimos e abertura de capital, acende um alerta ainda maior sobre a falta de liquidez da plataforma. Se a empresa divulgava constantemente em canais de TV, rádio, eventos e outras mídias para conseguir novos clientes, será que realmente existe um algoritmo por trás dessa plataforma que é eficiente o bastante para garantir esses lucros? Ou a captação de novos clientes é parte do modelo de negócios para sustentação da empresa?

Em breve atualizaremos este artigo…

Atualizado em: 28/09/2019 – 10:33h

27 COMMENTS

  1. É pirâmide sim. Saques bloqueados.
    Solicitei saque no dia 20/08.
    Depois informaram que o prazo era D+4
    Após 7 dias, ninguém responde mais, apenas colocam respostas padrão, sem previsão.
    Hoje, 29/08 20:56, sem previsão para receber. Até hoje cedo falaram de D+30, porém acabei de encerrar o atendimento via chat e a resposta é: “Sem previsão”.

  2. Pessoal eu invisto na Atlas Quantum desde meados de 2018, coloquei um valor pequeno( menos de U$10.000,00) e deixei lá pra ver o que ia acontecer e já retirei uma boa grana lá, porém Sem Investir mais nada afinal é Renda Variável e nunca sabemos o que vai acontecer amanhã, eu sigo a máxima que se rende ACIMA de 1% ao mês é investimento de Alto Risco. Pra quem gosta de diversificar estou num projeto que pode dar uma boa grana a médio Prazo e SEM Investimento, é a Adbank que é a primeira empresa a fazer propaganda 100% a prova de fraudes, rastreada pela Blockchain, basta baixar o navegador Blade e surfar na Net em site conhecidos: FSP, Globo, Metro e sites Internacionais diversos e acumular sua ADB, pra Holder que é o que faço….Se tiverem interesse podem se cadastrar

  3. Boa noite a todos! Alguma novidade sobre a auditoria da Atlas Quantum? Gostaria de saber também se vcs já ouviram falar sobre a DREAMS DIGGER e o que acham dela?

  4. Legal o artigo, acho que tem que sempre pensar nos riscos de qualquer investimento! Só não concordo com a comparação com outros investimentos que fez, porque tirando ações, nada paga nem perto do que hoje a Atlas está pagando (excluindo as oscilações de BTC).

    Eu sou investidor da Atlas há cerca de 1 ano, entrei com pouco e atualmente mês a mês faço aporte direto por lá, pois acredito bastante que com o modelo de arbitragem é possível ter grandes retornos! É só analisar de forma rápida a cotação em diversas exchanges brasileiras no mesmo instante e ve que a diferença chega a ser bem significativa! Como acredito em BTC, entendo que nada melhor do que além de ter o retorno natural da moeda, ainda dar um “boost” nesse investimento e como trata-se do mundo de Criptomoedas, sempre vale correr um risco!

    Agora, 100% de confiança obviamente não tenho, mas é um mercado de risco e estou ciente de que poderia perder tudo, mas ao mesmo tempo tem vários motivos para eu confiar na plataforma:
    1) Eles não dão bonus de incentivo para indicação (o que é clássico em pirâmides)
    2) Eles tem um consultor comercial que fala diretamente com você via whatss, tirando dúvidas, etc..
    3) A plataforma é simples, porém muito boa e o rendimento é diário e varia bastante a cada dia, gerando uma certa credibilidade em mostrar que a cada dia o robo teve uma performance diferente;
    4) O resgate é fácil e você possui 100% de liquidez… a minha estratégia é normalmente resgatar o rendimento a cada 15 dias p/ investir em Alt Coins através de alguma exchange ou mesmo converter para BRL.
    5) É uma empresa brasileira, com diversos funcionários que está sempre “dando a cara p/ bater”, portando pode até ser um scam, mas seria muito fácil de serem pegos, diferente de diferenças piramides que tem por aí que são bem obscuras, especialmente nesse mundo de Criptos

    Espero ter colaborado.

  5. Meses depois que o artigo foi escrito, ainda não sei se realmente é uma pirâmide ou não.

    Mas só queria pontuar um erro grosseiro do artigo: 35% ao ano é agressivo PRA CARALHO até no mercado financeiro.

    O fundo que você menciona pra justificar que é pouco é um fundo passivo: todo o dinheiro que o cotista aplica, é usado pra comprar ações de Vale. Pode comparar, a performance do fundo é muito próxima do desempenho das ações da vale. Pode olhar inclusive que depois que escreveu esse artigo, as ações da vale praticamente andaram de lado, e a cota do fundo que você mencionou, por construção, também andou de lado.

  6. Eu depois de levar alguns calotes em falsa mineradoras resolvi investir na atlas bom o que posso dizer no começo fiquei preocupada mais depois de um mês ti e ótimos rendimentos do melhor e que vc pode retirar seus btc quando quiser não tem limite de saque até agora não tenho do que reclamar

  7. Scam e Ponzi dos brabos. Rocelo tem 1 milhão ali os dados já vazaram o esquema é mantido por brasileiros tudo malandro. Certeza absoluta que é esquema fraudulento apoiado por grandes nomes do bitcoin.

  8. Algum update?

    Auditoria que é bom, nada?
    Realmente creio que seja pirâmide, já falei para diversos amigos ficarem espertos. Auditoria ficou na promessa.

    • Olá, Boa Noite à todos. Queria informar que a auditoria foi realizada e os resultados se encontram na nossa página no Facebook. Fico feliz por esclarecer as dúvidas de alguns investidores reciosos e provar de uma vez por todas que o algoritmo da Quantum é um negócio legítimo e lucrativo.

      • Fabrício, bom dia. As suas informações não batem com o que me informaram. Mandei um e-mail para a Atlas e no dia 22/08/2018 me retornaram a seguinte mensagem:

        “Antes do efetivo início da auditoria externa, a empresa precisará passar pelo “Audit Readiness”, que consiste em uma avaliação e preparação da nossa situação contábil e financeira. Esse passo é de suma importância para o processo de auditoria, pois nos possibilita corrigir eventuais erros e, se necessário, adequar nossos procedimentos internos às melhores práticas do mercado.

        A empresa que conduzirá esta primeira etapa será a Grant Thornton, que terá o papel de auxiliar a elaboração das informações financeiras “pro-forma”, com o objetivo de refletir a reorganização societária e operacional do Grupo Atlas.

        O prazo para conclusão do “Audit Readiness” é até o final de agosto e anunciaremos a empresa escolhida para conduzir a segunda etapa do processo assim que possível. Manteremos vocês informados de todos os próximos passos.

        Reiteramos que continuamos sempre abertos à troca de informações com a comunidade, prezando pelo fortalecimento do nosso elo de comunicação e confiança. Agradecemos aos nossos clientes por continuarem acreditando no futuro do mercado de criptomoedas e no Grupo Atlas.

        Atenciosamente.

        Stanley Leão Alves
        Customer Support Analyst”

        Você disse que a auditoria já foi feita e o suporte da Atlas diz que o primeiro processo tinha previsão de terminar no final de agosto. Alguém está equivocado.

  9. Olá Guilherme,

    achei interessante o artigo.

    Sou investidor do Atlas Quantum desde março deste ano. Tenho lá um dinheiro considerável.

    Não foi a toa que eu acabei descobrindo sobre o sistema. Faz um bom tempo que estudei sobre o assunto de criptomoedas. Vi uma palestra da Foxbit, fiz um curso vendido pelo Infomoney de umas 30-40 horas, tinha um plano de abrir uma exchange, cheguei a estudar algumas plataformas e tecnologias.
    Nesse caminho de estudos descobri que poderia fazer arbitragem. Abri minha conta em algumas corretoras de criptmoedas internacionais, descobri uma corretora de cambio que enviava dolares e comecei o ciclo:
    1- Depósito corretora de Cambio para compra de USD. Envio de USD para corretora de criptmoedas internacional
    2- Compra de bitcoin ou outras moedas
    3- Envio bitcoin para corretora Brasileira
    4- Venda de bitcoin, transformava em R$
    5- Saque para conta bancário
    6- reinicio processo na etapa 1

    Ganhei um dinheiro legal, cheguei a ter rendimento de até 7 ou 8% em um dia. Fizemos uma página em php para acompanhar cotações das corretoras que trabalhavamos. Mas comecei a ter algumas dificuldades:
    1- Auditoria da corretora de cambio. Limitavam minhas remessas de dinheiro
    2- Dificuldade em me cadastrar em corretoras internacionais. A grande maioria não aceitava inscrição de estrangeiro. Não é a toa que a Atlas tem escritório nos EUA, assim facilitam essas questões
    3- Tempo de transferência de bitcoin demorado. Especificamente a corretora que eu trabalhava no exterior tinha horários específicos para envio de bitcoin, e demorava 3-4 horas para chegar no Brasil. Nesse tempo as vezes o bitcoin tinha uma queda e com isso eu perdi dinheiro algumas vezes.
    4- Tempo para acompanhar cotações. Trabalho em outro ramo.

    Já tinha ouvido falar do Atlas Quantum, mas ainda era um projeto muito novo. Além disso achava a rentabilidade pequena, comparada com a que eu tinha fazendo manualmente. Porém devido as dificuldades que tive acima, resolvi investir no Atlas.

    A arbitragem existe e se bem explorada pode ser muito lucrativa. A Atlas foi genial ao sacar isso e desenvolver um robô. Concordo com você que deveriam ser auditáveis, porém isso revelaria os segredos do negócio. Talvez se pelo menos colocassem dados como código de transação de quem comprou e vendeu, valores, etc. Isso sem abrir o nome das corretoras, pois assim não correriam riscos de terem novos concorrentes.
    Eu cheguei a ir visitar o escritório da Atlas em SP, fica do lado da Paulista. Quis conhecer pessoalmente antes de investir mais pesado.
    Não vejo como piramide. Não precisam de novos entrantes para se manterem, não ganho nada se indicar ou não alguém.
    Acho legal que eles abrem para visitas, tem boa reputação no Reclameaqui, e qualquer comunicação sobre eles os sócios aparecem para dar satisfações.
    Confio no Atlas, vale muito como diversificação de investimento.
    Sei que nesse ramo de criptomoedas tem muita piramide, se mostram disfarçadas de mineração em nuvem, é tudo falso.

    Felizmente acertei nas escolhas e já ganhei dinheiro interessante brincando com bitcoins.

    • Fábio bem interessante sua experiência, eu estou no caminho inverso, criamos um robô 100% automatizado q lê processa ordens em milésimos de segundos, mas não entendo bem a estratégia de arbitragem. Será q podemos conversar? Talvez possamos criar alguma ferramenta juntos…

  10. Guilherme Parabéns Pelo Belíssimo Artigo, Gostaria de sua opinião sobre o ecossistema da Criptomoeda Dascoin, Visite Minha Página No Facebook/mundosolar22

    • Olá Wagner, eu desconheço uma plataforma ou sistema que ofereça um grande leque de exchanges para poder acompanhar. E isso porque eu não vejo muitas vantagens em arbitragem de bitcoins. Mas, irei procurar mais informações sobre isso e postaremos no portal. Continue acompanhando para saber mais.

      • Todos desconfiamos de negócios sem transparência, e eu também…esperemos a auditoria da quantum e seria legal mesmo ela deixar alguns relatorios expostos de operações, não precisaria ser todas..
        E já usei o site do Wagner e mesmo não utilizando muito dinheiro consegui um bom lucro, e isso só com exchanges do Brasil!

  11. Olá Guilherme, tudo certo? Sou sócio e diretor da Atlas e gostaria de me colocar a disposição pra tirar qualquer dúvida que tenham ficado sobre a nossa empresa e modelo de negócio.

    Também gostaria de ressaltar que iniciamos o processo de auditoria e você pode conferir mais informações na nossa página do Facebook.
    Obrigado.

    • Olá Fabrício, tudo certo. Então, eu vi na sua página no facebook sobre a auditoria que irão fazer. Vou aguardar ela ser feita e atualizarei esse post com mais comentários e uma análise a respeito. Obrigado.

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