Artigo constantemente em atualização…

Eu pensei muito antes de escrever esse artigo. Por se tratar de uma plataforma que está online há quase 2 anos, e constantemente noticiada em algumas mídias, pode parecer para alguns que se trata de um sistema 100% confiável. E nesse artigo eu pretendo levantar algumas reflexões sobre esse tipo de investimento e sobre a plataforma.

O que é a Atlas Quantum? Segundo o site da plataforma:

“O Quantum é uma plataforma de investimento automatizado em bitcoin. É a maneira mais segura de armazenar e a única forma rentabilizar seus bitcoins.”

“Com o Atlas você aumenta a rentabilidade dos seus investimentos em criptomoedas, sem precisar acompanhar o mercado e fazer transações ativamente.”

A plataforma realiza, segundo informações do site, arbitragem financeira. O princípio da arbitragem financeira é comprar e vender ativos aproveitando as diferenças de preços entre cotações. No caso do Bitcoin, a arbitragem financeira funciona de forma que o sistema analisa as variações de preço do bitcoin, compra aonde está mais barato e vende aonde está mais caro.

Tratando-se de um mercado tão volátil como o das criptomoedas, como é possível fazer arbitragem financeira? Utilizar operadores que monitoram manualmente os valores de compra e venda é uma das maneiras. Mas a chance de se fazer boas operações dessa forma, é muito arriscada, mesmo que os operadores sejam muito experientes nisso. Uma outra maneira com melhores chances de se fazer boas taxas com arbitragem de bitcoin é utilizando software para isso. Por meio de algoritmos bem projetados, eles podem analisar em segundos todo o mercado de compra e venda e fazer as melhores operações com maior diferença entre as casas de câmbio.

A Atlas Quantum diz utilizar um algoritmo que faz exatamente isso. Analisa as variações de preços entre compra e venda no mundo todo e realiza as operações obtendo lucros médios de 4% a 6% mensalmente, segundo o site. Como a Atlas cobra 50% de taxa sobre o lucro das operações, os investidores recebem em média 2% a 3% de rentabilidade ao mês.

Uma rentabilidade “garantida” de 2% a 3% ao mês dá em média 38% a 39% ao ano segundo o próprio site da Atlas. O que pode ser uma boa taxa de investimento tratando-se de um mercado volátil como o de criptomoedas. Mas, para o mercado financeiro em geral, mesmo para os investimentos em capital de risco, é uma taxa baixa. Para efeito de comparação, na data em que esse artigo é escrito, o fundo ‘Safra Fundo de Ações do Vale Rio Doce’ teve uma média mensal de 13,56% ao mês e uma rentabilidade de 105,88% nos últimos 12 meses.

Mas oferecer uma rentabilidade anual na casa dos 38% faz da Atlas um Scam? Não. Esse não é o problema. O que me preocupa, e preocupa diversos outros especialistas do mercado, é que não sabemos que algoritmo é esse que a Atlas alega ter desenvolvido que realiza de forma automática e segura a arbitragem de bitcoins.

Obviamente, as empresas que dizem utilizar algoritmos não revelam nada sobre o programa. A justificativa apresentada é que revelar parte do sistema poderia comprometer o modelo de negócios. E, ainda mais estranho nesse mercado, é que não são feitas auditorias por parte da Comissão de Valores Mobiliários, Receita Federal ou qualquer outro órgão competente.

Então, por que as pessoas investem nesse tipo de plataforma? A maioria está buscando segurança em investimentos. Algumas pessoas não querem se arriscar na Bolsa de Valores e tentar lucros de mais de 105% ao ano, e não querem aplicar na poupança. Logo, eles buscam opções que ficam entre esses 2 extremos. O problema desse tipo de escolha é que ainda existem opções mais seguras, como investir em fundos mistos de CDB, Tesouro e Bluechips, aonde o risco é reduzido e a rentabilidade razoável.

A estratégia utilizada pela Quantum, e por outras plataformas de arbitragem, tem todas as características de uma Pirâmide Madoff. Esse esquema recebeu esse nome por conta de seu idealizador, Bernard Lawrence “Bernie” Madoff, um norte-americano nascido em 1938 que fundou uma instituição nos anos 60 que enganou milhares de pessoas e segundo o FBI pode ter movimentado mais de 65 bilhões de dólares até 2008, quando Madoff foi preso. Recentemente saiu um filme que conta a história dessa pirâmide financeira.

A Pirâmide Madoff tem algumas características bem conhecidas como propaganda pesada, rendimentos razoáveis, praticamente com taxas garantidas, muito sigilo na operação e zero transparência para os investidores ou órgãos fiscalizadores. Além disso, a Pirâmide Madoff, assim como todo esquema Ponzi, necessita receber constantemente a entrada de novos investidores a fim de garantir o lucro e rentabilidade do esquema.

Existem então plataformas de arbitragem de bitcoin que são seguras? Não sei. Ainda não chegou ao meu conhecimento, até o momento em que este artigo é escrito, o caso de uma empresa que proporciona lucros anuais garantidos e que tenha passado por ao menos duas auditorias independentes e por um órgão fiscalizador. Posto isso, a recomendação é para que não invistam em plataformas que apresentem essas características.

O portal 99Cripto manterá esse artigo atualizado à medida que novas informações forem disponibilizadas a respeito desse modelo de negócio.

Atualizado em: 27/05/2018 – 10:00h

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A auditoria da Grant Thornton para a Atlas Quantum

Após diversas reclamações, pedidos de auditoria por parte de clientes, empresas da área e investidores de grande peso, a Atlas realizou uma auditoria no início de 2019 e no dia 23 de agosto de 2019 saiu o resultado da auditoria.

Na auditoria independente e internacional a única coisa auditada foi o saldo de bitcoins e stablecoins (termo utilizado para se referir a saldo com paridade em dólar). Nessa auditoria que foi revelada, constou-se que à época da auditoria a empresa possuía pouco mais de 15.000 BTC e aproximadamente 45 milhões de dólares em stablecoins.

A auditoria visualizou contas em 8 corretoras aonde a Atlas disse ter contas. São elas: Exmo, Bitfinex, Bittrex, Tidex, Binance, Hitbtc, Poloniex e Bitstamp

A Grant Thornton fez uma auditoria, ao meu ver, extremamente superficial, obviamente que fez o que foi contratada para fazer e não o que os investidores e clientes queriam saber. O passo a passo da auditoria foi:

• • Viram o login em cada corretora;
  • Observaram o KYC nas corretoras e confirmação da titularidade;
  • Viram o saldo em BTC e stablecoins da Atlas nas corretoras pré-transação de “saque de validação”;
  • Viram saques nas corretoras com valor determinado pela Grant Thorton. O número não foi divulgado;
  • Verificaram saldo em BTC e stablecoins nas corretoras pós-transação de “saque de validação”;
  • Viram os saques realizados na Blockchain;
  • Viram a soma dos saldos em BTC e stablecoins nas corretoras pós-transação de “saques de validação”;

Obviamente que a auditoria só mostra que a empresa possui certa liquidez e não que o saldo é compatível com os investimentos e tão pouco que o “algoritmo de arbitragem” existe e é tão eficiente quanto o que é divulgado.

Como já dito anteriormente, é possível sim obter boas margens de lucro fazendo arbitragem de criptomoedas. Mas fazer isso de forma eficiente e com milhões de dólares ao mesmo tempo, é outra conversa. O motivo disso é que quando você vende e compra criptomoedas em corretoras, você está trocando com outras pessoas e não com um banco. E ainda que muitas pessoas possam fazer os trades pelo preço de mercado do momento, possuem pessoas que preferem definir os preços para compra e venda, baseados em uma estratégia. Portanto, é altamente complexo fazer operações em grandes volumes, obtendo boas margens de lucro sempre, como era indicado pela Atlas.

No final deste mês de agosto de 2019, executivos da Atlas Quantum fizeram uma visita à CVM para falar sobre a publicidade feita pela empresa nas mídias sociais e canais de comunicação tradicionais. O resultado, foi uma decisão da CVM de proibir a publicidade garantindo lucro pela Atlas, sob pena de multa de R$100.000 diárias caso a publicidade seja mantida.

Após esta decisão da CVM, a Atlas Quantum fez uma publicação em seu site comunicando sobre esta decisão.

Atualizado em: 24/08/2019 – 23:12h

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A polêmica dos saques na Atlas Quantum nas últimas semanas

Após a divulgação da auditoria no final de agosto de 2019, diversos clientes continuaram a manter suas aplicações na Atlas. No entanto, já no começo de setembro de 2019, diversos clientes começaram a ter problemas para realizar saques. Solicitações de saque que eram executadas em até 2 dias úteis, começaram a ter seus prazos dilatados constantemente e uma série de desculpas e falta de informações começaram a fazer parte da rotina dos clientes da Atlas.

Com o início dos atrasos, alguns clientes entraram na justiça para exigir que a empresa pagasse as solicitações de saque. Alguns conseguiram liminares obrigando o imediato pagamento dos saques. E isso começou a gerar uma insegurança jurídica enorme entre os clientes.

Abandono do Navio:

Com a crise instaurada ainda no início de setembro, diversos executivos da empresa foram demitidos. O escritório de advocacia Malgueiro Campos, da sócia fundadora Emília Malgueiro Campos, que era responsável pelo jurídico da Atlas encerrou o contrato com a empresa alegando quebra de confiança por parte da Atlas.

Isso já foi o suficiente para que diversos investidores e clientes começassem a solicitar os saques em massa. E todos já sabemos que isso não vai dar certo. Toda empresa de custódia de ativo financeiro, passa por muitos problemas quando precisa enfrentar solicitações de saque em massa.

O desespero de alguns clientes:

Em reportagem da BBC Brasil, há relatos de diversos clientes que tentam sacar seus ativos e não conseguem. Um dos relatos é o de Jacó Vieira, de 39 anos, do Ceará, que tentou com uma liminar sacar 1,3 Bitcoins para fazer o parto da esposa, que era considerado de risco, em uma rede particular. Mas a Atlas não fez o pagamento.

Outro caso é o do investidor e empresário Marcos Vinícius Vieira da Silva, de 35 anos, do Rio de Janeiro, que possui 14 bitcoins na plataforma e vive do rendimento obtido. Marcos tentou realizar o saque do equivalente a mais de 500 mil reais e não conseguiu nem um centavo até o momento.

A Atlas que já possui mais de 20 ações na justiça para cumprirem as solicitações de saque, já acumulou 2 eventos em que o oficial de justiça não conseguiu entregar o mandato e foi preciso acionar a Polícia Militar para acompanhar os casos.

No dia 25 de setembro de 2019, o Fundador e CEO Rodrigo Marques foi chamado a dar esclarecimentos em uma audiência pública na Câmara dos Deputados pelo deputado federal Áureo Ribeiro (Solidariedade/RJ). Durante a audiência, Rodrigo Marques não respondeu perguntas básicas como quantos Bitcoins estão em custódia da Atlas em exchanges internacionais e como irá resolver estes problemas.

O fato da Atlas comunicar que procura outras formas de capitalização, como empréstimos e abertura de capital, acende um alerta ainda maior sobre a falta de liquidez da plataforma. Se a empresa divulgava constantemente em canais de TV, rádio, eventos e outras mídias para conseguir novos clientes, será que realmente existe um algoritmo por trás dessa plataforma que é eficiente o bastante para garantir esses lucros? Ou a captação de novos clientes é parte do modelo de negócios para sustentação da empresa?

Atualizado em: 28/09/2019 – 10:33h

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Saques Liberados? Pagamentos de Antigos clientes com recursos de novos clientes?

A confusão em que a Atlas Quantum se meteu não é pequena. Nos últimos dias, tivemos um áudio de mais de 1 hora de duração, divulgado na internet, com a conversa entre executivos da empresa e também alguns clientes.

No áudio, vários pontos são abordados. Entre eles, que houve uma tentativa de compra de um grande volume de BTC pela Atlas mas não conseguiram realizar a compra. Por esse motivo, resolveram disponibilizar o saque em Reais. A partir do dia 21/10, a Atlas divulgará em suas redes sociais o procedimento a ser realizado. Ainda segundo o áudio, se você possuir saque em BTC pendente, deverá cancelar este para solicitar o saque de TED.

Veja o anúncio da Atlas:

Um fato preocupante do áudio divulgado, é que um dos diretores acenou para a possibilidade de pagar os antigos clientes, com o depósito de novos clientes. Isso, por si só, já caracteriza uma pirâmide financeira, aonde o pagamento de clientes do esquema dependem da entrada de novos clientes.

Milhares de clientes que ainda não conseguiram resgatar seus ativos, contam com o ressarcimento por parte da Atlas. E, uma vez que esses clientes recebam o que é seus por direito, e com a CVM proibindo propaganda para angariação de novos clientes, não sabemos o que será da Atlas Quantum.

Atualizado em: 19/10/2019 – 10:50h

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Ex Executiva da Atlas Quantum, Emília Malgueiro entra com processo de quase R$1.000.000 contra a Atlas

Malgueiro que estava em um cargo executivo da Atlas, sendo responsável pela parte jurídica, já vinha se desgastando com seus colegas de trabalho. Após abandonar o navio no começo da tempestade que estava por vir, a advogada ingressou com uma ação contra a Atlas Quantum no valor de R$ 831.737,05.

A ação, do dia 22 de outubro, tramita na 12ª Vara do Trabalho de São Paulo. Consta no site do Tribunal Regional do Trabalho da 2ª Região (TRT2) apenas que o assunto envolve pedido de indenização por dano moral.

A ex executiva e advogada Emília Malgueiro que antes fazia lives para explicar sobre a plataforma e também divulgava em eventos, está agora alegando que algo muito errado aconteceu e que a atitude da Atlas não está correta.

O juiz responsável, César Augusto Fagundes, mandou intimar as partes para apresentarem rol de testemunhas para serem ouvidas em audiência que está marcada para acontecer o dia 31 de janeiro de 2020.

Atualizado em: 19/12/2019 – 10:55h